信用欺诈案例分享

这里给大家分享的信用欺诈案例有三，分别是：01偷梁换柱；02过桥抽梯；03暗度陈仓。下面小编就来给大家介绍。

信用欺诈案例分享

01偷梁换柱
甲公司向乙公司申请成为乙公司在A市场的代理，并向乙公司出示了精美的PPT并通过近似的公司名与种种隐蔽线索暗示了与自身与A市场知名上市企业的关系，乙公司业务人员在甲公司的描述下，没有进行客户背景调查就现场决定代理。甲公司在发货达到100万以后销声匿迹。

解决方案：

将认证客户范围从常规性客户扩展到所有首次赊销交易额十万元以上的客户及代理商，并使用格兰德平台的信用报告进行有效背景调查，明确对方经营状况、经营地址、主要经营人信息，要求客户提供资产负债表正本，对于某些暗示性信息，积极调查走访核实。

国外企业信用概览报告- -了解买家背景

02过桥抽梯

甲公司按照乙公司的认证条件获得销售认证，在前款未到期的情况下突击提货近200万元，于短期内大量现款出货，之后主要负责人逃逸。

解决方案：

信用额度管理不能够超过限定交易额的百分比，如发现客户有违规行为，应当及时调整额度，如果调整后的规模超过客户注册资本，应当要求担保，或办理房产抵押。

03暗度陈仓

乙公司向甲公司赊销100万元，甲公司以房产作为抵押，后甲公司拖欠货款，乙公司在追讨过程中惊动了甲公司的母公司，他们提前甲公司提起诉讼，告子公司拖欠房产，结果胜诉，乙公司失去房产。

解决方案：

要及时发现客户间的关系。在关联度当中，除了显现关联，还要特别关注隐性关联的存在，客户精心地隐藏他们间的关联关系，或者是客户之间为了达到某种目的而联盟，这种隐性的关联是需要通过业务中的信息来发现其珠丝马迹。

确定客户的关联关系以后，对于额度较大的赊销，应当要求对方签定不保底协议，当关联度当中任何一方信用超额，或者是超息拖欠款，或者是有违规信用冻结，关联企业应受株连。

以上便是信用欺诈案例分享的介绍，希望能帮到广大外贸人。