如何做好客户信用档案管理

想要进行客户信用档案管理，一般有两种方式，分别是：书面档案和电子档案，接下来小编就来给大家介绍一下。

如何做好客户信用档案管理

01.书面档案

是指通过对客户信用尽职调查对客户信息进行收集整理，并经过加工整理、分析后形成的书面资料，一般包括交易过程中投标书与中标书、合同书、谈判记录、可行性研究报告和报审几批准文件；客户的营业执照副本及复印件；客户履约能力证明资料；客户的法定代表人或合同承办人的职务资格证明、个人身份证、介绍信、授权委托书等；企业法定代表人授权委托书；客户担保人的担保能力和主体资格证明资料；双方签订货履行合同的往来电报、电传、信函、电话记录等书面材料和视听材料；签证、公证等文书材料；合同正本、副本与变更、解除合同的书面协议；标的验收记录；交接、收付标的、款项的原始凭证等。 

外贸人也可以来格兰德外贸平台出具一份信息用报告，根据上述信息全方位做出客户信誉度判断。

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02.电子档案

一般包括电子公文、电子证书和报告、电子图形图像、电子文献资料等电子文件，此外还包括客户征信调查信息的电子录入文本。 

不管是采取书面档案还是电子档案，还是两者兼用的方法，客户信用档案夹都应当包括《客户基本账户》《客户基本账户修改表》《授信额度通知函》《授信额度表》《催收记录/情况报告》《客户应收账款分析报告》《信用申请表》《财务报表与报告》《现场调查表》《信用相关方调查表》《客户信用尽职调查报告》《订单或合同》《货物验收凭证》《客户资质/证明文件》《催收记录》《催款函》《律师函》等。

以上便是如何做好客户信用档案管理的介绍，希望能帮到广大外贸人。