银行为什么会紧急叫停对俄贸易

银行为什么会紧急叫停对俄贸易

01次级制裁

根据2023年12月22日第14114行政令第11条，拜登授权OFAC对外国金融机构参与涉俄业务可以施加制裁的措施，警告外国金融机构，俄罗斯越来越多的通过第三国逃避制裁。美国为了执行扩大禁令范围，拜登行政令要求美国国土安全部部长制定规则和法规，以收集执行进口禁令所需的文件和信息，国内中小型银行最直接的影响，很可能会受到次级制裁。

次级制裁对银行的影响：

1、禁止或限制在美国开展代理行或通汇账户，列入OFAC制裁名单。

2、冻结资产，列入特别指定国民名单OFAC-SDN经济制裁。

02SWIFT制裁

目前美国TT电汇还是跨国转账的主流通道，国内离岸人民币清算系统接入合作的国际银行很少。目前跨国转账主流通道是掌握在美国手上的TT电汇SWIFT。（我们的CIPS跨境人民币清算网络占整个世界交易量2%。截至2023年8月末，CIPS系统共有参与者1467家，其中直接参与者97家，间接参与者1370家）

俄罗斯对接CIPS银行只有2家（俄罗斯天然气工业银行+俄罗斯外贸银行）+中资银行外资银行 （从俄罗斯收离岸人民币绝大多数还是走SWIFT系统，小部分走的是CIPS系统，除此之外还有一些别的系统，例如俄罗斯央行建设的SPFS系统等等）

SWIFT系统的前身是加入SWIFT系统银行联盟进行跨国转账的电报信息传输系统，MT103报文就是传递的转账信息，其路径是：付款银行→付款银行中间行（可能不止一个）→收款银行中间行→收款行

受到制裁中间任何一个环节的银行都有可能退回款项。

如果银行不遵守SWIFT系统制裁法令会有什么影响？

1、面临美国的罚款。（华为曾通过汇丰与完全制裁国家伊朗贸易，最终汇丰被罚19.21亿美元）

2、海外其他非制裁业务受影响，甚至资金被冻结。

由于以上种种原因，我们团队与多家银行沟通核实，研究出了几种不同的收款渠道，希望为俄罗斯客户们解决收款的难题。

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