买方“溜之大吉”？跨国追债：知彼知己，方能百战不殆”

涉外法律服务 出口保理融资 出口信用保险 全球欠款催收

出口商：济南某公司

进口商：意大利某公司

案例背景

 2023年10月，济南公司通过国际站收到了一份来自意大利的询盘。经过一系列的沟通与协商，双方确定了一笔价值50万欧元的合同，约定的付款方式为OA120天。济南公司迅速行动，备货并发货，期待着能与该买家维持长久的合作。 然而，随着付款期至，济南公司通过电话、电子邮件等多种方式提示意大利公司付款时，意大利公司以各种借口拖延付款，之后对方竟直接失联，济南公司的催款消息如同石沉大海，杳无音信。

风险识别与分析

这种突如其来的变故，济南公司为了全面了解意大利公司的当前状况，并寻求更多的联系方式，决定向催全球求助，调取意大利公司的企业信用报告。报告揭示了几大风险点：

01 财务情况糟糕

意大利公司的财务数据令人堪忧，目前已资不抵债，赊销风险极高。 

02 买家搬离注册地

根据催全球当地渠道的实地考察，发现意大利买家已经搬离了原注册地，离开了意大利。

 03 “僵尸公司”嫌疑

深入调查后发现，意大利公司的新注册地地址是设立在一家国外代理记账公司的“僵尸公司”，即通过企业注册机构查询上意大利买家仍在运营，但实际已停止经营了，这类公司往往会将注册营业地设立在专业代为记账的会计师事务所地址上，这正是在欧洲设立“僵尸公司”的常用手段。

济南公司根据调查结果中的其他联系方式尝试联络意大利公司，但均无人回应。

结合上述调查结果，可以确定意大利公司已经决心逃避债务，追回款项变得十分困难。

案件结果

面对这种情况，济南公司一时不知如何是好。

根据调查发现，意大利公司搬离意大利还不到5个月，依据现行意大利法律，允许对搬离意大利12个月以内的企业提起诉讼等法律程序。

催全球综合现有资料及调查结果，建议济南公司尽快在意大利对买方提起强制破产程序。这一程序不仅可以利用法院的公权力与被申请企业负责人建立联系，寻求和解的可能；还能阻止买方规避法院监督转移资产。 济南公司迅速行动，委托催全球意大利当地渠道律师对意大利公司提起强制破产程序。 在买方逃匿案件中，法院出于保护债权人的考虑一般倾向于直接宣告对被申请企业进行清算。因此在法院受理后，最终宣告买方进入强制破产程序。

预计清算完成后，济南公司的部分债权将得以清偿，为济南公司减少了损失。

应对建议

在这个案例中，企业信用报告发挥了重要作用。它不仅帮助企业全面了解合作伙伴的财务状况和经营状况，还能在风险发生时提供关键的信息支持，帮助企业采取相应的法律行动。遇到这种情况时，催全球建议出口企业：

01 事前尽职调查 

正如济南公司在案例中所经历的，与意大利公司签订合同前，应进行彻底的背景调查。这包括对方的财务健康状况、历史交易记录、市场声誉等进行深入了解。利用催全球等专业信用报告服务，可以帮助企业获得这些关键信息，避免陷入高风险交易。

 02 审慎选择结算方式

济南公司案例中，意大利公司坚持使用OA120天的结算方式，这增加了企业的风险。出口企业应尽量避免使用高风险的结算方式，除非对方有良好的信用记录和可靠的支付历史。考虑使用信用证（LC）或其他有银行担保的支付方式，以降低风险。

03 利用法律资源

济南公司通过催全球的建议，利用意大利法律对搬离企业提起诉讼。出口企业应了解交易对方的当地法律和商业惯例，并在必要时利用这些资源。例如，如果买家搬离了原注册地，了解当地法律是否允许对搬离企业提起诉讼。

04 持续沟通与监控

济南公司在付款期满后遭遇了沟通困难。出口企业应在整个交易过程中保持与买家的沟通，并监控订单的执行情况。一旦发现任何异常，如延迟付款或沟通不畅，应立即采取措施，拒绝拖延，以防错过最佳追讨时机。