支票过期、美国债务方矢口否认欠款，这局怎么破？

全球欠款催收 涉外法律服务 出口保理融资 出口信用保险

案情简介

债权方：福州某照明科技有限公司

债务方：美国某公司

拖欠金额：41750.00美元

拖欠时长：3年

双方于2020年达成交易签署合约，且在完成交货之后，美国公司就立即开具了成交额的全额支票，通知福州公司兑换。

但是碍于当时疫情严重、国内实施封锁，福州公司选择支票暂由美国公司留存，导致该笔货款一直未能兑换收回。

直到2023年，疫情好转，政策放开，福州公司立即派人前往美国索要支票、兑换交易货款，却得到对方以时间久远为借口，消极应对、恶意拖延时间。

福州公司无计可施，遂找到催全球寻求帮助。

 

案件评估

（1）该案债权资料完整，包括：双方盖章签字的合同、装箱单、提单、发票以及双方往来的邮件记录；都能有效证明双方确实存在交易，债权方已履行发货义务，且欠款金额明确，不存在纠纷；

（2）该案逾期3年，债务方所在州的诉讼时效为4年；逾期时间较久，不利于催收；

（3）根据初步调查，债务企业是一家成立于1984年的老牌企业，主要经营器材制造；虽然当前其公司经营状态显示在营，但是近三年的财务情况呈断崖式下跌态势；催收律师推测是受疫情打击，公司遭受重创。

 

综合以上信息，该案可以尝试实施催收、且要快，否则夜长梦多，债务方存在破产的可能。

 

催收过程

多番联络、建立联系

1、催收律师接案后，立即给债务公司地址邮寄了一封催款函，但是该地址显示无法投递被退回；

催收律师又尝试联系债务方负责人Mr.C，对方在收到催款函以及相关债权资料后，表示需要一些时间核实发票及未按承诺付款的原因。

债务人失联、恶意拖延时间

2、到了约定的时间，催收律师再次拨打了Mr.C的电话，但是一直无人接听；后续多次联系对方，都未得到回应；

3、催收律师认为，对方是在恶意拖延时间，毕竟该案已逾期3年有余，若是对方一直不正面回应，将时间拖至超出诉讼时效，就能赖掉这笔欠款。

强势施压、正面回应

4、催收律师立即给其发送警告函：告知对方正视欠款问题，尽快给出解决方案；否则将会对其进行信誉施压，上报商会；届时不仅会影响其当地的生意，也会使其与来自中国的合作商进行贸易合作遭受阻碍。

5、在催收律师的强势施压下，债务方律师终于出面推进案件进展，对方表示现阶段其公司经营、财务情况面临着巨大的困难，当年能给出的最佳方案就是支付50%的欠款，了结此案，若是同意，将于本周完成打款。

深入调查、债务企业濒临破产？

6、催收律师对债务公司进行了深入调查，发现近三年受疫情影响，对方公司业务近乎停摆，不仅盈利为负，还有多笔不良记录，这些记录不仅来自企业还有银行；种种迹象表明，债务公司确实经营不佳、存在破产的可能。若是持续与其拖延，可能在收款之前对方公司就已破产。

7、催收律师将调查到的结果和债务方提出的还款计划反馈给了债权方；经过分析后，债权方表示：当年未能兑换支票也是意外之灾，当前也只能被迫同意债务方的方案，收回一半欠款，总比钱货两失、一分没有要好。

签署协议、成功回款

8、催收律师整理了和解协议，协调双方签署；协议标明：债务方应在2024年10月20日前一次性支付20875美元，了结此案。

9、2024年10月17日，债权方确认收到该笔打款，该案完结。

案件总结

1、关注合作国动态、尽可能选择风险低的付款方式

支票兑换的付款方式是外贸交易中常见的付款方式之一。但是这种方式也存在着一定的风险。包括不限于：有可能收到空头支票、伪造支票、支票丢失或被盗等等；且支票有一定的兑付期限，过期将无法兑付。

该案便是因为受外部因素影响导致支票过期，债务方恶意拖延时间、想要逃避欠款。且由于时间久远，合作企业的经营、信用状态都发生了变化，导致最终只能以欠款的一半结案。

在此提醒所有外贸人，关注合作国的动态，及时调整付款方式，尽可能选择先款后货，或者收取高定金的方式，降低风险损失

2、专业的事交给专业的人

该案因疫情原因无法出国兑换支票、时间久远导致债务方产生恶意拖欠的侥幸心理。

其实事发当下也可以找寻当地的机构或朋友代收货款。毕竟客户的经营情况和信用情况不是固定的；3年夜长梦多，最后的发展谁都未可知。

出现拖欠后，立即委托专业的催收机构实施操作也是挽回损失的最佳选择。