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小买方大订单?风险不前置,后果很严重!

精华
客户背调
作者:催全球
客户背调
阅读 397
丨
2025-01-16 16:04:18 ·
山东

涉外法律服务 全球欠款催收 出口保理融资 出口信用保险

出口商:上海某公司

进口商:英国某公司

案例背景

• 新买家下大订单?

2021年3月,一家英国公司向上海公司主动抛出橄榄枝,宣称其“下游买方为欧洲某大型商超的子公司”,凭借这一颇具吸引力的背景背书,双方迅速达成了合作意向。

双方先是进行了几笔小额交易,对方均付款及时,上海公司认为买方安全守信,之后便满心欢喜的向英国公司陆续出口了8票货物,发货金额总计高达194万美元,双方约定的合同支付方式为OA90天,一切看似朝着互利共赢的方向稳步推进。

• 销售不畅,分期支付?

然而,好景不长,到了2021年8月,本应顺利回款的关键时刻,英国公司却突然以下游销售不畅、未能回收货款为由,提出待销售旺季结束后的12月底再完成货款支付,并煞有介事地提供了一份分期付款计划。但细观这份计划,前两期付款金额少得可怜,绝大部分货款都被推迟到12月底支付,这让上海公司隐隐感到不安。

 • 拖欠货款,买家失联!

果不其然,截至12月底,上海公司仅收到英国公司的小额回款,杯水车薪根本无法弥补成本。更糟糕的是,当上海公司试图查验货物情况时,发现英国公司已封仓,所有沟通渠道仿佛瞬间被切断,对方失联,对上海公司的催款要求拒不回复,事态急转直下,陷入僵局。

信用报告风险分析

深感事态严重的上海公司紧急找到了催全球,调取英国公司的企业信用报告,期望从中找到破局之法。而这份报告所揭示的真相,令人触目惊心:

01

规模与实力的严重不符

报告显示,英国买方仅仅是一个经营历史尚不足三年的小型贸易商,其注资微薄,经营场地为租用,人员规模极小,意味着其业务拓展和运营管理能力受限,难以支撑大规模的贸易往来。

02

多头交易骗局

英国公司打着“下游买方为欧洲某大型商超的子公司”的幌子,同时与上海公司和其他7家国内大型厂商进行交易,货款总金额近2600万美元,胃口之大令人咋舌。

更为恶劣的是,它已将所得货物抵押给银行获取贷款,将众多合作商置于巨大的风险之中。

03

财务状况糟糕

英国公司去年销售收入净利润千余美元,如此微薄的盈利根本不足以支撑其业务扩张,更别提按时偿还巨额货款。

总资产不足50万美元,却背负着近乎100%的资产负债率,这意味着它早已资不抵债,处于破产边缘,整体风险极高,几乎没有任何资产可用于偿还供应商和银行的欠款。

案件结果

面对这一残酷现实,上海公司懊悔不已。但很快他们发现英国买方负责人竟然早已谋划好了退路,携款潜逃,移民他国,彻底失联,目前正委托当地一家律所代为处理破产事项。进一步调查后发现,英国公司账户已然空空如也,而买方负责人名下无任何资产,没有任何可供偿债的踪迹,上海公司这一单可谓是损失惨重。

回首整个事件,如果上海公司能在合作伊始,就将调取英国公司的企业信用报告作为前置关键步骤,了解到对方真实的信用情况,从源头上避开后续的货款拖欠、追款无门等一系列难题,结局或许截然不同。

应对建议

01

前置信用风险筛查流程

外贸企业务必将调取交易对手的企业信用报告,设置为开展新业务的首要环节。在项目对接初期,主动委托专业机构,全面收集买方的信用资料,重点关注经营年限、注册资本、业务范畴、过往交易记录等基础信息,以及财务报表分析、涉诉纠纷详情、股东结构稳定性等深度风险指标。梳理预判风险,超承受范围及早终止合作,让报告做好“把关”。

02

动态监控信用状况变化

合作并非一锤定音,在交易推进过程中,持续关注买方信用动态至关重要。建立定期复查机制,定期(如每季度或半年)复查报告,跟踪经营、财务、涉诉变化,遇不良迹象及时调整策略,如收紧付款条件、增加担保要求、暂停后续订单发货等,确保风险始终处于可控区间,使信用报告成为交易全程的 “风险晴雨表”。

03

辨别买方下游生态链条

出口商合作前要深入了解买方下游销售格局,甄别客户群体特征、核实销售规模、剖析渠道稳定性,对比上游采购情况,综合判断订单合理性。如上海公司未核实英国公司下游情况,因小额交易顺利而轻信对方,面对大额订单放松警惕,最终陷入被动。

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