警惕DP托收陷阱，谨防海外骗子利用信息不对称骗货

外贸人小心DP托收陷阱，海外骗子利用信息差骗取货物。即便选择了看似安全的DP托收方式，也不能掉以轻心。必须始终保持警惕，严格按照规定流程操作，并充分利用各种资源核实信息的真实性。

出口商：深圳某公司

进口商：法国某公司

案例背景

合作达成：展会结缘下订单

深圳某公司作为一家在行业内颇具规模的出口商，一直积极拓展海外市场。在一次行业展会上，深圳公司与法国某公司建立了联系。法国公司对深圳公司产品表现出浓厚兴趣，双方经过多轮沟通与洽谈，最终签订了一份价值47万美元的出口合同。

合同约定，深圳公司通过D/P（付款交单）托收方式出运货物。2021年5月，深圳公司按照合同约定组织货物出运，并通过国内某银行办理托收业务。

然而，从业务开展初期，便出现了一系列异常情况。

异常频发：从催要单号到客户失联

法国公司在得知深圳公司办理托收业务后，立即急切地催促深圳公司提供银行寄送单据的快递单号。深圳公司出于交易安全的谨慎考虑，拒绝了法国公司的这一要求。通常情况下，在 D/P 托收流程中，单据的流转由银行负责，出口商不应随意向进口商透露快递单号等信息，以免给不法分子可乘之机。

与此同时，国内托收行在委托快递公司寄单时，遭遇了派件难题。快递公司两次派件均未成功，在第三次投递时，法国公司提供的收件人以其不在银行为由，要求自行上门取件。收件人自行取件，可能存在身份无法核实的情况，深圳公司最终拒绝了收件人自行取件。

然而此后直到货物即将到港，深圳公司却无法联系到法国公司，对方仿佛人间蒸发。这一系列异常情况叠加在一起，使得深圳公司深感不安，对这笔交易的风险产生了强烈的担忧。在这种情况下，深圳公司决定寻求专业风控机构催全球的帮助。

信用报告揭示风险

催全球接到案件后，迅速调取了法国公司与其提供代收行的企业信用报告，并委托当地渠道进行实地尽调，为精准评估法国公司的信用状况提供了关键依据。

经过深入调查，发现法国公司存在三大核心风险点：

01、经营场所异常

信用报告显示法国公司经营地址已停业，法国当地渠道人员实地考察发现，法国公司经营场所大门紧闭，且周边商户证实其已长时间未正常经营，这是企业经营出现严重问题的重要信号。

02、财务状况恶化

法国公司负债累累，资产负债率极高，财务报表呈现入不敷出状态，流动资金严重不足，难以维持正常运营开销，2020年的应收账款周转天数延长至127天，而应付账款周转天数压缩至35天。连基础的水电及员工薪资支付都已出现多次延迟，存在无法履行支付货款义务的风险。

03、托收信息造假

法国公司提供的代收行银行信息并不准确，法国当地渠道人员实地走访发现，银行工作人员中并无法国公司所指定的收件人员，存在故意误导交易结算的欺诈嫌疑。

案件结果

从法国公司急切索要快递单号，到后续派件屡屡失败，种种异常行为串联起来，已然勾勒出对方疑似欺诈的轮廓 —— 其很可能企图通过不正当手段获取货物单据，从而骗取货物。

此时货物已到达港口，催全球第一时间向深圳公司提出应对策略：要求法国公司采用 T/T 电汇方式结清款项后，方可安排寄单放货。但法国公司不仅拒绝了这一提议，还固执地坚持采用 D/P 托收支付方式，并再次提出更换代收行，此时托收行反馈说，该银行根本没有办理托收业务的资质。

鉴于法国公司此前种种反常行径，再结合信用报告中揭示的潜在风险，催全球建议深圳公司：务必牢牢把控货物，绝不可贸然放货。同时寻找新的买家，尽可能减少损失。最终，深圳公司成功找到新的进口商，将货物转卖，规避了钱货两空的重大风险。

应对建议

01、注意核实买方资信

资信调查：出口商开展大额交易前，需通过专业信用评估机构、行业人脉等多渠道深入调查买方资信，获取其注册、财务、信用及涉诉等信息。

投保信用险：出口信用保险可转移买方违约、破产导致的货款损失风险，还能提升企业风控能力，助力风险识别与评估。

动态跟踪：建立买方资信动态跟踪机制，每季度或半年复查，关注其经营、财务等变化，异常时及时调整交易策略。

02、谨慎选择代收行

核实信息：办理托收业务，出口商应核实代收行地址与资质，选声誉好、熟国际惯例的银行，避免在寄单地址留个人电话防信息泄露。

加强协作：交单后与托收行密切沟通，了解业务流程与风控措施，异常时共同解决问题，确保及时掌握交易动态。

关注细节：仔细审核托收申请书、单据，确保与合同一致且准确完整，熟悉托收相关国际惯例法规，维护自身权益。