涉外风控案例：看似诱人的大客户可能是精心策划的骗局

外贸人，切记要重视风控，警惕骗子假冒大客户伪造身份、虚假订单、延迟付款等试试诈骗。记住，真正的优质客户会尊重你的风控流程，而骗子只会不断催促你破坏规则。

出口商：杭州某公司

进口商：罗马尼亚某公司

案例背景

· 广交会遇 "名企"：6000 美元试单的陷阱

2019 年春，广交会的熙攘人群中，杭州某公司的外贸经理，结识了自称来自罗马尼亚知名企业的 Mr.A。这家杭州公司深耕东欧市场多年，对罗马尼亚公司的行业声誉早有耳闻，此次相遇被视为开拓稳定大客户的绝佳契机。初次接触后，Mr.A下了6000美元的小额订单，要求将货物发往希腊的第三方地址，并由该第三方完成付款。尽管付款路径并非买方公司账户，但杭州公司被 "知名企业" 的光环蒙蔽，未对这一异常环节产生怀疑。

· 6000 到 50 万！希腊收货地的骗局

这笔小额订单的最终顺利交付，迅速夯实了双方的信任基础。2020年初，Mr.A亲自登门拜访，在得知杭州公司有一批存货后，迅速下了50万美元的巨额订单 ，双方约定采用 "见提单复印件付款" 的结算方式。出运前，Mr.A 再次要求将货物发往希腊，并指定了第三方收货公司。基于首次合作的 "良好印象"，杭州公司未对收货地变更、第三方收货等关键环节进行审慎核查。然而，当货物抵达希腊港口后，付款赎单环节却陷入停滞。

· 滞港费困局：报告揭穿付款谎言

面对杭州公司的催款，Mr.A先是承认了贸易事实，随后以 "财务困难" 为由要求将结算方式变更为赊销，并出具了付款承诺函，承诺在放货后立即提货。

此时，滞港、滞箱费用每日累加，杭州公司陷入 "放货怕钱货两空，不放货损失持续扩大"的两难境地。在危机倒逼下，杭州公司委托专业风控机构"催全球"调取了罗马尼亚公司的企业信用报告，一场精心策划的商业欺诈才逐渐浮出水面。

信用报告揭示风险

催全球的调查团队通过多维度信息核验与交叉比对，为杭州公司揭示了这场贸易背后的真实面貌：

01、地址信息偏差

付款承诺函中注明的公司地址与信用报告中官方登记地址，存在街道名称拼写错误、门牌号缺失等问题。这种地址信息的不一致不仅反映了文件真实性的问题，更暗示了欺诈者对目标公司真实信息的掌握程度极为有限。

02、营业执照的低级伪造痕迹

Mr.A 提供的罗马尼亚公司营业执照存在多处拼写错误，且"S.R.L."（罗马尼亚有限责任公司常见后缀）的格式也与官方登记规范不符。更关键的是，其提供的营业执照上标注的负责人姓名，与注册信息中的负责人完全不一致，这种基础性文件的错漏成为了最直接的风险预警信号。

03、签章样式的地域性矛盾

对比 Mr.A 提供的认债文件，其使用的方形签章与罗马尼亚当地企业普遍采用的圆形签章存在显著差异。在欧洲商业环境中，签章样式往往具有较强的地域习惯性，这种不符合当地商业惯例的细节暴露了文件伪造的可能性。

04、邮箱域名的非关联性

催全球通过罗马尼亚当地渠道，与罗马尼亚公司总部联系后确认，Mr.A使用的邮箱并非该公司官方域名下的邮箱，且杭州公司提供的所有文件中的公司抬头、商标以及公章都不是罗马尼亚公司的。正规跨国企业的员工通常使用公司统一的邮箱系统，以上官方文件不相符构成对联系人身份的合理质疑。

尽管信用报告显示罗马尼亚公司本身的信用记录良好、资金状况正常，但这一信息反而更凸显了骗局的精心设计——欺诈者正是利用了目标公司的良好信誉作为掩护。Mr.A冒用罗马尼亚公司的员工身份，先通过小额订单和第三方付款的方式骗取杭州公司的信任，然后在下单大额货物时，再次要求将收货地更改为第三方，并伪造了“认债函”，企图利用高额的滞港成本迫使杭州公司放货，最终达到骗货的目的。

应对建议

杭州公司的案例绝非孤例，在全球贸易复杂化的背景下，类似风险事件正呈现多发态势。基于本案的经验教训与专业风控实践，催全球为外贸企业提炼出覆盖 "贸易前 - 贸易中 - 危机后" 全周期的风控操作要点：

01
贸易前：
建立客户尽职调查机制

主体资格核验：要求境外买方提供经公证认证的营业执照等文件，通过官方渠道核实注册信息；核验联系人授权委托书，通过官方途径确认其身份。

信用专业评估：委托专业机构出具信用报告，关注公司财务、信用记录；建立信用额度管理制度，依客户等级设交易限额。

贸易模式审查：对第三方付款等异常条件设预警，要求交易主体一致；新客户采用小额试单加信用证结算。

02
贸易中：
实施全流程风险监控

严控结算方式：非信用证结算坚持见提单复印件付款，谨慎变更结算方式；确保款项从买方企业账户支付。

跟踪物流货权：自主选物流商，采用保留货权的提单类型；实时监控货物动态，及时发现异常。

审核交易文件：设专人审核文件，关注文件与信用报告的一致性；外文文件需专业翻译并对照审核。

03
危机后：
建立多层次减损与追偿机制

优先控制货权：出现异常确保货权，了解目的港退运等法律规定；评估退运、转卖等方式，减少损失。

借助专业力量：委托风控机构调查，获取关键证据；咨询法律专家，评估法律追偿可能性。