信用证软条款是"温柔刀"？5大深坑让你赔到哭

你以为信用证很安全？这些软条款正在悄悄割肉：无法自主实现、根本不可操作、货权失控、生效无保障、签字权陷阱...

5大类型逐一破解，附典型案例+自查关键句，教你避开"买方复签单据""第三国到期"等深坑！

雷区1：无法自主实现的条款

自查关键句：“是否要求出口方完成需第三方/买方配合才能实现的操作？”

典型案例：

1、提单托运人强制写买方，例如提单Shipper必须是开证申请人，而且要求空白背书。

这样违背货权原则，正本提单在卖方手里，买方如何背书？

2、超短交单期，例如货物出运后24小时内交单。

官方证书，如CIQ、使馆认证，都无法当天获取。

后果就是因为买方或第三方不配合导致单证不符，银行拒付。

雷区2：根本不可操作的条款

自查关键句：“是否要求提供违背监管规则或业务逻辑的文件？”

典型案例：

1、强要“不存在”的证书，例如非普惠制产品却要求FORM-A产地证。

而出口国官方机构无权出具。

2、单据禁止显示发票号，例如原产地证或报关单不得显示发票号。

这么做是违反海关或贸促会强制录入要求的。

后果就是根本无法备齐单据，直接丧失交单资格。 

雷区3：货权失控的高危条款

自查关键句：“是否要求提前放货或放弃货控权？”

典型案例：

1、直寄正本提单给买方，例如要求寄正本空白抬头提单给申请人。

这样的话，买方凭单即可提货。

2、苛刻的船籍限制，例如只接受船龄＜5年且挂欧盟旗的船。

这样的话，可能无船可用导致交期违约。

后果就是钱货两空或因无法履约被扣货款。

雷区4：生效无保障的条款

自查关键句：“信用证效力是否取决于买方主观动作？”

典型案例：

1、附条件生效，例如收到买方进口许可证后LC才生效。

如果买方拖延不办证，LC等同废纸。

2、第三国到期，例如信用证有效期截止开证行所在国。

容易出现因时差或邮寄延误导致超期交单。

后果就是信用证失效或逾期，银行免责不付款。 

雷区5：签字权陷阱条款

自查关键句：“是否要求买方/开证行在单据上签字确认？”。

典型案例：

1、买方复签单据，例如商业发票需开证申请人会签。

如果买方拒签，则无法交单。

2、开证行出具证明，例如需提交开证行签发的质量认可书。

而银行无义务配合，可能拒绝签发。

后果就是因无法取得签字导致单证不符，货款被扣。