印度买家套路深，"零元购" 骗局揭秘

出口商：浙江某公司

进口商：印度某公司

提起印度外贸，不少出口企业既心动又心惊——这片看似潜力巨大的市场，藏着太多“甜蜜陷阱”：高订单背后可能是空壳公司，“贴心”担保函或为无效文件，“便捷转口清关”甚至让货物面临没收风险。多少企业满怀期待开拓新市场，却因忽视风控落得“货财两空”？

浙江某公司就栽进了印度买家的“连环套”，虽经催全球信用报告助力挽回部分损失，仍付出沉重代价。倘若一开始就提前调取信用报告，这场损失或许本可避免。

案例背景

2024年3月，浙江公司在国外展会上结识了印度某公司。对方当场敲定“首批30万美元、年订单超100万美元”合作意向，对方还展示了其伪造的“某国际品牌合作证明”，让浙江公司对“大单”充满期待。

展会后一周，印度公司提议：“通过我司新加坡子公司签约，新加坡是自由港，能省关税、快结算。”为打消顾虑，对方承诺出具“全额付款担保函”，强调“新加坡公司不付款，我们兜底”，同时附上新加坡公司去年“净资产500万新元、年营收2000万新元”的虚假财报。

浙江公司被订单诱惑，又觉得有“担保函”兜底，最终同意合作。备货后，印度公司以“印度海关查验严，新加坡转口清关快”为由，要求货物先发新加坡指定仓库，承诺“到港3日内付70%货款，清关到印度后付清尾款”。可货物到港后，新加坡公司以“货品检测不合格”拒付，印度公司则翻脸称“担保函需货物进印度才生效”。浙江公司慌了神，紧急联系催全球调取两家公司信用报告。

信用报告揭示风险

催全球联合印新两地渠道，加急调取了两家公司的企业信用报告，浙江公司才发现全是“坑”：

01

担保函违反《印度合同法》

属无效文件

根据《印度合同法》的规定，担保合同需明确主债权金额、期限及范围，缺一不可。但印度公司的担保函仅模糊写“承担货款责任”，未标明30万美元金额及付款期限；且依《印度外汇管理法》，印度企业跨境担保需经印度储备银行（RBI）审批，该函无审批文件，属“非法跨境担保”。最终明确：“这份担保函就是废纸，没法凭它要钱。”

02

新加坡公司为“空壳企业”

无履约能力

信用报告显示，新加坡公司2023年11月成立（距合作仅4个月），注册资本1万新元且未实缴，注册地址是“虚拟地址”；财务状况也与其声称的“年营收2000万新元”严重不符。更致命的是，其法定代表人名下近3年注册4家空壳公司，2家因拖欠货款被诉。

03

货物转口违反印度海关规定

陷入“两难”

《印度海关法》第28条规定，“转口避税属走私嫌疑，货物可能被没收，涉事方需担责”。浙江公司虽未主动避税，但可能被认定“协助违规”；且未签转口协议，仅口头同意发货，未取盖章收货单，仓库实际控制人还是新加坡公司法人。等想追回货物时，部分货物已被转运，剩余的被以“仓储费未付”扣住，要求“付5万美元赎金”。

浙江公司最终在催全球协助下，付3万美元“仓储费”追回剩余货物转售，算上成本共损失近12万美元。负责人懊悔：“要是签约前调信用报告，根本不会踩坑！”

应对建议

结合以上案例，催全球提醒：跨境贸易风控，“提前做”比“事后补”重要100倍，具体从三方面入手：

01

交易前：

调取报告，摸清底细

这是最关键一步！若浙江公司提前调报告，早能发现新加坡公司是空壳、担保函无效，骗局或可避免。需查三项信息：

1. 企业主体真实性：通过工商机构查公司成立时间（不满1年需警惕）、实缴资本、董事背景等。

2.贸易资质与信誉：确认印度公司有“进出口许可证（IEC码）”（外贸必备资质），通过催全球等专业第三方机构查询财务状况，是否拖欠货款；

3. 关联关系穿透：涉及第三方签约，查清与原买家的股权、控制人关系，避被“关联空壳”套路。

02

签约时：

紧扣法条，拒绝“口头承诺”

1. 担保函必须合规：以上述案件为例，印度需要求按《印度外汇管理法》办RBI审批，经公证，写清金额（如30万美元）、期限（如“货款到账前有效”），拒“模糊表述”；

2. 付款与交货“锁死”：优先选“不可撤销即期信用证”付款；交货地址明确为印度境内备案仓库，拒“第三方转口”；合同加“所有权保留条款”；

3. 争议解决提前约定：选中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC）或新加坡国际仲裁中心（SIAC），别选印度本地仲裁（流程慢、偏向本地企业）。

03

履约中：

监控风险，及时止损

1. 合规清关不妥协：提前了解海关要求（如纺织品需原产地证、检测报告），用正规代理，拒“低报货值”；

2. 证据留存不松懈：保留沟通记录，货物交付要盖章收货单，变更约定需签书面补充协议；

3. 异常情况快反应：买家拖延付款立即停发，第一时间调信用报告、启动催收，确认无履约能力则在诉讼时效内启动法律程序，别抱“再等等”侥幸。

浙江公司的案例并非个例，印度市场“连环套”骗局频发，不少企业因未提前风控损失惨重。其实，交易前花少量成本调份信用报告，摸清对手情况，就能避免大部分风险。

若您企业计划开拓印度市场，或遇买家履约异常，建议立即联系催全球，提前调信用报告做好风控——外贸路上，“不踩坑”比“事后补救”更重要！