戏精“知名买家”上演破产大戏，目标竟是白嫖66万尾款？

全球欠款催收 涉外法律服务

出口商：浙江某公司

进口商：英国某公司
“知名买家”的光环常让外贸企业放松警惕，不少商家为抢订单轻信对方，却不知“破产”可能是赖账的借口。今天这起“知名买家”破产的案例，核心就是想告诉大家：跨境交易，风控比订单更重要！

案例背景
2024年3月，浙江某公司在展会上结识一家自称英国行业头部的采购商，对方实力雄厚，承诺长期合作，未来可能会给公司带来稳定不断的订单。
经过4个月的深入沟通，双方约定了初期12万英镑（约110万人民币）的订单，付款方式为“40%预付款+60%尾款到货30天付”。浙江公司收到44万预付款后发货，对方顺利提货。
可付款期一到，对方彻底失联。逾期1个半月后联系上，对方竟称“公司启动破产相关程序，尾款大概率无法全额支付”。
浙江公司犯了难：尾款66万追不回就亏大了，跨境调查成本高还不熟悉流程；但对方提货后立刻失联的反常，让浙江公司怀疑遇到了骗局。

信用报告揭示风险
浙江公司立刻委托催全球出具了英国公司的企业信用报告，很快查清了真相：英国公司根本没启动任何破产程序，所谓“经营不善”全是谎言，就是想利用信息差恶意赖账。

按英国《破产法》及相关规定，企业无论启动自愿整理、破产清算还是重整程序，都必须向当地法院提交正式申请材料，完成备案登记后，相关信息会同步在英国破产服务局（Insolvency Service）官网、法院公示系统及权威商业报刊公开。信用报告体现该英国公司无任何破产相关的申请记录、备案文件，也无任何债权人申报债权的公开信息，其声称的“启动破产相关程序”完全不符合法律规定，属于无中生有。
更关键的是，当要求对方提供破产执业者对接信息、程序启动通知书等法定文件时，对方完全无法出具，进一步印证“破产”是谎言。
除此之外，报告调取了该公司最新财务报表，显示其营收同比增长8%，资产负债率52%（处于行业合理区间），资金状况良好，办公场地正常运营，与“经营不善”的说法严重相悖。
且核查其过往履约信用，发现该公司近3年内存在3次对供应商的小额货款拖欠记录，存在明显的履约意愿瑕疵，这也为其此次恶意拖欠提供了历史佐证。
综上证据，浙江公司立即委托催全球开启催收，目前剩余货款已全部收回。

应对建议
这起案例给所有外贸企业提了3个醒，每一条都关乎外贸企业的货款安全：

01别被“知名”光环绑架信用核查是底线

不管对方吹得多响，是“行业龙头”还是“长期合作”，首次合作必须做独立、全面的信用核查。别信对方给的简易证明，要找权威机构要深度报告，重点查3点：有没有破产、诉讼负面；财务指标健康与否；过往履约记录好不好。尤其是英国、欧盟这些破产程序灵活的国家，更要核实官方备案信息。
付款条款别妥协，首次合作优先“预付款+发货前付清尾款”或信用证。若对方坚持赊销，按信用报告结果定账期，还得加分期支付等风控节点。大额订单可选投保出口信用保险或出口保理，把风险转移，记住保险主体和交易主体要一致，避免拒赔。

02交易全程盯紧信号反常即预警
从生产到收货，全程保持沟通，及时掌握货物和对方动态。只要出现“突然失联”“拖延确认收货”“找理由延期付款”这些反常情况，立刻启动风险预警。
账期长的订单，中途还要补查对方最新信用信息，发现负面就调整策略，比如提前要尾款、暂停后续合作。

03事后追索讲方法证据和效率是关键

合同、沟通记录、发货凭证、报关文件这些材料，一定要全程留存好，这是追索的硬证据。
遇到拖欠，自行催收无果后及时寻找专业的三方专业催收机构处理，其关系网丰富，海外催收渠道多，可以帮助企业联系客户所在地的商账处理机构进行处理，可节省一大笔催收成本，协商不成再按合同走仲裁或诉讼。
若对方真破产，及时申报债权，同时找贸促会、商务部门咨询坏账补贴政策。

现在中小微外贸企业出口信用风险持续上升，海外买家付款风险越来越突出。很多企业栽跟头，都是因为“重订单、轻风控”。
记住：一份专业信用报告，能帮你穿透骗局；一套完善风控体系，能帮你守住利润。跨境交易，别抱有侥幸心理，风控做到位，才能走得远！