外贸被骗怎么办

外贸被骗怎么办

 “黄金72小时”应对措施

一旦确认遭遇外贸诈骗，时间就是挽回损失的关键。业内普遍认为，被骗后的72小时是应急处置的“黄金窗口期”——此时资金可能尚未完全转移，电子痕迹清晰可查，银行、平台和执法机构的干预效果最佳。以下五项措施务必在第一时间同步推进：

第一，立即停止所有相关交易行为。

无论处于哪个履约环节，都应果断暂停：尚未发货的坚决不发；正准备付款的立即中止；若公司使用共享账户或ERP系统，需同步冻结与此单相关的操作权限，防止因信息不同步导致二次损失。

第二，全面固定并备份证据。

诈骗案件高度依赖电子证据链。请完整保存：双方邮件往来、WhatsApp/微信/Telegram等聊天记录、形式发票（PI）、合同、银行水单、SWIFT MT103报文、物流跟踪信息、提单、报关单，以及对方在B2B平台或官网的页面截图（建议录屏+时间戳存证）。这些材料不仅是报案基础，也是后续保险理赔或法律诉讼的核心依据。

第三，迅速联系银行或支付机构尝试拦截资金。

若货款已汇出但收款方尚未入账（通常跨境电汇需1–3个工作日到账），可凭汇款编号向银行申请“止付”或“召回”（Recall）。对于通过PayPal、PingPong、Airwallex等第三方支付工具转账的情况，应立即提交争议申诉，请求冻结对方账户并启动调查程序。

第四，尽快向公安机关正式报案。

携带全部证据前往所在地经侦大队或反诈中心，清晰说明案件涉外性质，要求出具《受案回执》。即使警方初期表示“跨境案件侦办难度大”，也务必完成立案流程——这是后续通过中国出口信用保险公司（中信保）索赔、法院起诉或申请国际司法协助的必要前提。

第五，及时通知交易平台及合作方。

如交易通过阿里巴巴国际站、中国制造网等B2B平台达成，应立即在平台内提交欺诈举报，申请冻结对方账户、调取后台注册与交易数据。同时提醒货代、验货公司、报关行等相关方注意风险，避免同一团伙继续行骗。

这72小时内的反应速度与处置质量，往往直接决定最终损失能否控制甚至挽回。

预防建议

外贸交易的本质是信任的建立，但信任必须建立在验证与制度之上。与其在损失发生后艰难追索，不如将风险防控嵌入日常业务流程。

第一，严格核实客户资质。

不要仅凭对方提供的营业执照或网站就轻信其真实性。可通过目标国官方渠道（如美国SEC EDGAR、英国Companies House、欧盟Business Register）查询企业注册状态；也可借助邓白氏（Dun & Bradstreet）、CreditSafe、Kompass等第三方征信平台获取信用报告。对新客户，建议通过视频验厂、委托当地代理实地走访等方式交叉验证。必要时可以委托催全球进行实地审验，通过线上查全球企业信息、信用情况， 线下查企业真实办公地址、经营状况，帮助外贸企业对海外合作伙伴进行全方位的背景调查，降低风险。

第二，优先采用安全的结算方式。

在付款条款设计上，应坚持“风险可控”原则：信用证（L/C）需确保为不可撤销、由信誉良好的银行开立，并注意审核单证一致性；付款交单（D/P）优于承兑交单（D/A）；对于高风险国家或首次合作客户，应慎用赊销（OA）。即便使用OA，也应控制账期（如30天内），并配套其他风控手段。

第三，坚持小额试单、分批发货。

首次合作时，可先执行小批量订单，验证对方付款意愿与履约能力后再逐步放大交易规模。对于大额订单，尽量分批生产、分批发运，避免一次性交付全部货物后陷入被动。这种“渐进式信任”策略能有效降低单次损失上限。

第四，积极投保出口信用保险。

中国出口信用保险公司（中信保）等政策性机构提供覆盖商业风险（买方破产、拖欠）和政治风险（外汇管制、战争）的保障。一旦发生欺诈或违约，在符合保单条款的前提下，最高可获90%货款赔付。保费通常仅为交易金额的0.1%–0.5%，却能为企业提供关键兜底。

第五，定期开展内部风控培训。

业务员、跟单员、财务人员往往是风险识别的第一道防线。企业应定期组织案例复盘与培训，提升团队对异常信号的敏感度——例如：买家拒绝视频沟通、付款账户与合同主体不一致、指定非主流货代、要求绕过常规流程等，都是典型危险信号。