D/A结算拉美风险实证：哥伦比亚拖欠案的事前、事中、事后

全球欠款催收 涉外法律服务

案情简介

债权方：广东某智能家电出口公司

债务方：哥伦比亚某公司

拖欠金额：257760美元

拖欠时长：7个月

双方通过广交会相识并建立合作，签订了一份价值286400美元的合同。双方约定交易方式为：10%预付款，剩余90%货款采用D/A 90天结算余款。

广东公司在收到预付款后依约完成生产、装船出运，并通过国内银行将全套商业发票、提单、箱单、原产地证等单据交至哥伦比亚方指定代收行。

哥伦比亚方顺利完成清关提货，但至应付款日，却以“终端销售不及预期、部分空调存在安装适配问题”为由拖延时间、拒绝支付剩余90%货款。

广东公司多次邮件、视频会议沟通，哥伦比亚公司仅承诺“分期支付”却始终未履约，广东公司见自行催收毫无成效，遂找到催全球协助。

案件评估

我司接到咨询后，立即梳理债权资料，并对债务企业进行了初步调查，根据得到的信息出具了一份《案件评估报告》：

（1）交易文件完备、交易金额明确，但是由于双方对产品质量存在异议、还需进一步举证说明；

（2）债务公司成立于2016年、在营，公开信息中无中法诉讼记录、且十分重视商业信誉与渠道资质的维护，同时流动资产充足，完全具备还款能力；

（3）该案逾期7个月，未超时效，非诉与诉讼空间充足，可以尝试操作。

案件催收

第一阶段：法律函告与正式施压

1. 催收律师依据《哥伦比亚商法典》《公平债务催收惯例》国际合规标准，出具西班牙语正式律师函，明确：

- 债务金额、到期日、合同义务

- 逾期滞纳金（按合同约定年利率12%计算）

- 限期15天全额付款，否则启动：

哥伦比亚本地信用机构黑名单公示、行业协会失信通报、申请财产预保全；

2. 律师函通过公证送达+邮件+短信三重送达，债务方当日签收但仅回复“质量有问题，需协商”。

第二阶段：事实澄清与资信施压

1. 质量争议驳复：债权方提供第三方检测报告、出厂合格证明、债务方提货验收单，证明产品符合哥伦比亚进口标准，所谓“适配问题”为哥方安装不当，排除质量抗辩。

2.资信调查披露：向债务方法定代表人及财务总监披露尽调结果，明确其具备全额付款能力、恶意拖欠将触发：

- 哥伦比亚商业征信系统（DIC, CCF）负面记录、RMD负面名单登记

- 美国、欧盟供应商合作受限（哥方为美哥自贸协定企业）

- 后续信用证、融资被拒

3. 哥方态度软化，提出“分6期、每期4.7万美金”方案，我方拒绝。

第三阶段：最终谈判与全额回款

1. 催全球律师与债务方进行了线上闭门谈判，明确：

- 拒绝分期，要求一次性全额支付

- 若3日内不付款，立即向哥伦比亚商业仲裁中心（CAC）申请快速仲裁，仲裁裁决可直接强制执行

- 同步通报债权方上游供应商、下游渠道商及当地家电协会

2. 债务方在评估法律与商业风险后，于2026年4月12日全额支付257760美元至债权方指定账户，本案非诉催收圆满结案。

案件启示

1、非诉催收核心：本地化+法律合规+商业施压

本案催收成功并非靠反复沟通，而是通过律师函、征信黑名单、行业协会通报、仲裁威胁等组合施压，让债务方意识到不付款的代价远超货款本身。

说明：跨境催收必须本地化、合法化、可执行化。

2、风险防控全链条：事前—事中—事后

（1）事前：资信尽调

针对哥伦比亚客户事前务必进行：工商登记、财务报表、诉讼记录、信用评级、行业口碑调查，催全球可提供哥伦比亚本土深度背调。

（2）事中：单证合规+履约留痕

- 单据用西班牙语、完整准确（发票含价格声明、提单标注进口登记号）

- 保留沟通记录、验货报告、运输凭证、清关文件

（3）事后：逾期黄金期催收

- 逾期1–3个月：自行催收、内部友好沟通

- 逾期3个月以上：立即委托专业机构，避免账龄老化、债务方转移资产、诉讼时效风险

3、哥伦比亚市场特殊风险警示

（1）汇率风险：比索波动大，合同可约定美元计价+汇率补偿条款规避风险；

（2）清关风险：低报货值将被罚款、没收货物；

（3）时效风险：商事债权3年，超期丧失胜诉权；

（4）司法风险：诉讼周期长、执行难，非诉为首选。