尼日利亚清盘程序+揭开公司面纱，山东企业全额追回欠

全球欠款催收 涉外法律服务

案情简介

债权方：山东某工程机械配件出口企业

债务方：尼日利亚某建筑设备租赁公司

拖欠金额：16.3万美元

拖欠时长：两年

 

双方通过线上平台建立联系。尼日利亚公司自称是拉各斯最大的华人建筑设备租赁商之一，在莱基自贸区及周边拥有稳定的客户群体，对工程机械配件有持续的采购需求。

起初两年，合作十分顺畅。按照合同约定，山东公司收到30%预付款后安排生产，生产完毕后向尼日利亚公司发送装箱单照片及装柜视频，尼日利亚公司确认无误后支付剩余70%尾款，山东公司收到尾款后发货。

在此模式下，双方累计完成11笔交易，总金额超过80万美元，尼日利亚公司从未出现逾期付款。

直到2023年下半年，受尼日利亚货币贬值和燃油补贴取消影响，当地建筑行业回款周期拉长。尼日利亚公司的下游客户开始出现大面积付款延迟，导致其自身现金流日趋紧张。

2023年年底，尼日利亚公司向山东公司坦言资金周转困难，请求将已生产完毕的订单先行发货，尾款延后60天支付。考虑到双方多年的合作基础及尼日利亚公司长期的良好信用记录，山东公司同意给予账期。

然而60天届满后，尼日利亚公司未能按约付款。此后，尼日利亚公司始终承认债务，不否认、不躲避，但每次沟通都以“下游客户未回款”“等几个项目结算就有钱”为由请求延期。从最初承诺“下个月付”，到后来变为“下个季度付”，再到最终消息渐少、电话不接，拖欠长达2年。山东公司多次派人赴尼日利亚当面沟通，均无实质性进展。无奈之下，山东公司找到催全球协助处理。

 

案件评估

我司接到咨询后，立即梳理债权资料，并对债务企业进行了初步调查，根据得到的信息出具了一份《案件评估报告》:

（1）债权证据链相对完整，且无纠纷。

（2）债务公司正常运营，近几年公开财务数据显示，对方确实现金流管理不善；但从综合资产来看，完全具备还款能力；

同时我方还调查到，债务公司为有限责任公司，但其实际控制人在经营过程中存在将公司资金与个人资金混同使用的迹象，部分客户回款直接汇入实控人个人账户。

根据尼日利亚判例法，当公司独立人格被滥用时，债权人可申请法院“揭开公司面纱”，追究实际控制人的个人连带责任；该项证据将成为有力的施压点。

（3）该案逾期2年，虽在诉讼时效内，但是拖欠时间较长、债务方态度消极，增加了催收难度。

 

 

催收结果

第一阶段：律师函送达+法律立场申明

催收律师接案后立即向债务公司发出催收函，明确申明以下立场：

（1）债务金额、拖欠时长及历次沟通记录均已被完整固定，债权无争议；

（2）债务公司持续经营却长期拖欠到期债务，经多次催告拒不履约，已满足尼日利亚国家规定的清盘申请条件，我方将保留向联邦高等法院申请公司强制清盘的权利；

（3）鉴于实控人存在公司资金与个人资金混同的情形，我方保留申请“揭开公司面纱”并追究实控人个人无限连带责任的权利。

函件给予债务公司21天的全额还款期限，并明确告知逾期将不再进行任何协商，直接启动法律程序。

 

第二阶段：压力升级+实控人触达

律师函发出后，债务公司实控人主动来电，一改此前对债权公司的冷淡态度，承认欠款但仍在强调客观困难。催收律师明确拒绝任何无担保的分期方案，并同步升级压力：

（1）向债务公司实控人发送了拟提交联邦高等法院的清盘申请草案，清楚列明债务公司拖欠债务的事实、适用法律条款及法院管辖依据，让实控人直观看到清盘程序的严肃性和不可逆性；

（2）告知实控人，一旦法院正式下达清盘裁定，对方将面临：企业对公账户冻结、存量租赁合约终止、在途招投标项目全部作废，直接重创其日常经营。这对于一家设备租赁公司而言，这无异于“判处死刑”。

 

第三阶段：债务和解、全额回款

面对公司被清盘和个人财产被追索的双重风险，债务公司实控人意识到继续拖延将导致其多年经营的商业实体彻底瓦解。两周内，实控人通过处置部分闲置设备及向关联方拆借，筹措了还款资金。经债权公司同意，双方达成和解：尼日利亚公司在15个工作日内一次性支付全部欠款16.3万美元。该案件圆满结束。

 

案件启示

1、坚守“款到发货”原则，避免因历史信用而放松风控

即便合作多年、历史交易记录良好，也不能成为放松付款条件的依据。本案中，山东公司因过去11笔交易顺利，轻信债务人“尾款延后60天”的请求，导致账期失控，最终拖欠两年。

建议：

在国际贸易中，建议坚持“先款后货”或至少“信用证+部分尾款担保”的结算方式。如需给予账期，应要求第三方担保、预付款保险或母公司担保函，避免因个别客户的资金链问题引发连锁风险。

 

2、重视债务方公司治理结构的尽职调查，识别“人格混同”风险

出口企业在与境外公司建立长期合作前，应调查其公司治理是否规范，尤其是资金流向是否清晰。本案例中，债务方实控人将公司资金与个人账户混用，为后续追究个人责任提供了突破口。

建议：

在签约前或合作中定期调取目标公司的注册文件、年报、银行流水（如可获取）等，重点关注是否存在“公司人格被滥用”的迹象。律师可协助在合同中加入“公司人格否认条款”或“实控人连带责任承诺书”，为未来法律追索奠定基础。

 

3、逾期后应立即启动法律评估，避免“沟通拖延”消耗维权窗口

债务方以“下游客户未回款”等理由反复拖延，是典型的“恶意拖延”策略。本案中，山东公司多次派人赴尼日利亚沟通，耗费大量成本却无实质进展。

建议：

一旦出现逾期超过30天，应立即委托专业机构实地调查进行法律评估，内容包括：债务公司经营状态、资产状况、是否满足清盘条件、是否存在人格混同证据等。律师函、清盘警告等法律工具应尽早使用，形成压力闭环，而非仅依赖商务沟通。

 

4、善用当地法律工具（如清盘程序、揭开公司面纱）作为催收利器

本案成功的关键在于律师精准识别了尼日利亚法律中“公司清盘”和“公司人格否认”两条路径，并将其作为施压手段，而非仅仅依赖道德劝说或一般催收函。

建议：

在非洲等普通法系国家（如尼日利亚、肯尼亚、加纳），应委托熟悉当地《公司法》及判例规则的专业人员，善用“清盘申请”作为对持续经营公司的最大威慑。并且提前收集资金混同、资产转移等证据，为“揭开公司面纱”做好准备。同时建议出口企业在合同中明确约定适用法律与争议解决机制，便于跨境追索。

 

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