冒用国际巨头身份实施虚假采购？出口企业42万美元订单险些被骗

国内某制造企业在广交会期间接到一笔42万美元的埃塞俄比亚采购意向，对方自称是英国某知名集团非洲分公司负责人，主动建议投保信用保险以"降低双方风险"。订单约定预付30%，70%尾款OA120天；收货人显示为英国集团，但货物目的地为第三方非洲国家。由于金额较大且条款存在疑点，企业委托催全球进行海外实地审验，最终避免了一场重大损失。

需求分析

接到委托后，催全球安排服务经理，从以下维度切入评估：

①主体真实性：该"英国集团非洲分公司"是否合法存续？防范空壳公司或冒用国际巨头身份实施诈骗。

②对接人身份：确认对接人是否为该公司授权代表，防范个人冒充公司名义进行交易。

③经营状态：实地走访，确认该公司在埃塞俄比亚是否正常运营。

④偿付能力：评估该公司的财务实力，预防货款拖欠风险。

风控方案

针对上述需求，催全球推荐客户使用【海外企业实地审验】服务：

①注册信息核验：查询目标公司的工商登记状态、法定代表人、股东信息及注册地址等。

②实地走访核查：催全球在埃塞俄比亚设立了专属涉外团队，拥有自行招聘与管理的本地员工，可以考察经营场所、运营规模、员工情况等，判断公司是否为实质运营实体，并协助验证对接人是否为该公司在职人员。

③综合风险评估：结合催全球实地所见与官方信息，对企业的偿付意愿与偿付能力进行初步评估，为交易决策提供依据。

客户接受了催全球的建议，并希望在实地审验过程中重点核查对接人身份及办公场所真实性。

尽调结果

①注册信息

该"分公司"在埃塞俄比亚并无合法工商登记记录；英国集团总部确认从未设立过该非洲分公司；买家提供的官网为仿冒网站，域名注册时间不足三个月，经营范围与中方产品完全无关。

②实地考察与现场验证

催全球本地员工实地考察，发现：

所谓"分公司地址"为一栋普通居民楼，无任何办公标识、无员工，仅有一名临时看守人员；

当地银行无该企业大额流水记录，无进出口备案资质；

询问周边商户得知，该地址从未有正常商业活动，近期常有其他供应商上门追款。

综上，该买家无实际经营，系个人挂靠空壳公司操作，冒用国际巨头身份骗取信任。结合收货人与目的地不一致、主营业务不符等疑点，诈骗风险极高。催全球建议立即终止合作。

风控建议

1. 强化新客户实地尽调。针对挂靠国际大牌、主动建议投保、异地收货、长账期赊销的陌生海外客户，切勿轻信书面资料，务必委托催全球开展海外实地审验，实地核验办公场地、经营状态、人员资质，从源头排查空壳公司、虚假主体风险。

2. 严控赊销与结算风险。面对大额海外订单保持理性，抵制低价、长账期的诱惑，谨慎开通OA赊销模式。针对非洲等高风险市场客户，建议预付款比例不低于30%，优先采用信用证等安全结算方式，降低坏账骗货风险。

外贸市场机遇与陷阱并存，诈骗套路不断翻新、隐蔽性极强。出口企业面对大额海外订单，需摒弃侥幸心理，依托催全球专业海外实地审验风控体系，做好客户背景核查与风险甄别，筑牢外贸交易安全防线。