"银行没钱"是借口，货早被卖了才是真相！外贸人擦亮眼

浙江某贸易公司向摩洛哥客户出口41万美元的汽配产品，客户以"银行购汇难"拖延尾款，实则勾结承运方无单放货、擅自销售。催全球介入后，本土追款团队先向承运方追责施压，再面访引导客户签署债务确认书及本票，随即以票据追索、门店查封、刑事风险三重手段施压。客户在票据到期前3天紧急调动资金，全额支付28.7万美元，全程仅35天。

📦 ‌案件速览‌

📍 债权方：浙江某贸易公司

📍 债务方：摩洛哥某公司

💸 拖欠金额：28.7万美元

⏰ 拖欠时长：3个月

📌 事情是这样的…

2025年11月，浙江公司接到摩洛哥客户订单

✅ 首单8万美金顺利交付，付款爽快

✅ 摩方追加第二单，金额近41万美金

浙江公司坚持：三成预付 + 尾款见提单副本付

但！货到卡萨布兰卡港了，钱没到 🙅‍♂️

摩方借口："银行美元头寸紧张，购汇不顺利"

还发来一堆银行购汇截图求宽限…

⚠️ ‌直到有一天，浙江公司发现——‌

自家的货！被！上！架！销！售！了！

查了才知道：摩方勾结承运方，凭虚假保函无单提货了💀

钱货两空的绝望，谁懂😭

🔍 接案调查

委托催全球后，我们第一时间做了三件事👇

1️⃣ 梳理债权资料 ➡️ 证据齐全，无纠纷 ✅

2️⃣ 调查摩洛哥公司 ➡️ 在营但3个月内两次申请"地址变更"，有转移资产风险⚠️

3️⃣ 追查承运方 ➡️ 违规放货，负有赔偿责任✅

‌结论：可以本土追款！

⚡ 35天三步追款全过程

🔷 第一步：先打承运方，断后路

没直接找欠债的，而是先给承运方发律师函📩

👉 指出：无单放货=根本违约+侵权

👉 警告：将追究承运方及保函银行连带责任

承运方慌了，立刻回头向摩方施压💪

🔷 第二步：面访签票，锁证据

专家上门面谈，态度温和：

"理解你购汇难，可以给时间，但签个《债务确认书》+开张本票吧"

摩方一看逃不掉，乖乖签了📄

💡 ‌关键知识点‌： 摩洛哥《商法典》规定，本票持有人享有追索权！

普通债权➡️票据债权，性质完全升级⬆️

🔷 第三步：最后通牒，三重夹击

拿到本票后，策略立刻转硬👊

🔥 票据到期不付 ➡️ 申请支付令，法院判决前可扣押账户+货物

🔥 门店被查封 ➡️ 开斋节前最旺的销售季，商誉直接毁掉

🔥 空头退票 ➡️ 触发央行黑名单+刑事处罚

🎉 结果

摩方在票据到期前3天，紧急调动资金

通过离岸账户，美金现汇全额支付👇

💰28.7万美元，一分不少，35天到账！

💡 三条血泪教训，外贸人必看

‌① 警惕无单放货！让承运方变你的"保险"‌

非洲航线高发！出货前务必：

✔️ 背调承运方资质

✔️ 用船东提单（别用货代提单）

✔️ 提单标注"正本提单放货"发现无单放货，立刻追责承运方，比找买方有效得多

‌② 善用"票据权"，快审快封‌

摩洛哥本票独立于贸易合同，是追债利器！

✔️ 30天以上赊销，发货前让买方签法人本票

✔️ 一旦拖欠，凭票走"票据执行程序"，跳过漫长诉讼

‌③ 定期查客户资信

‌✔️ 每年调取摩洛哥中央风险信息库记录

✔️ 重点查"空头支票处罚"历史

✔️ 施压时用"商业信誉+银行信用联动"比谈利息管用