有信保兜底就万事大吉？一个案例告诉你，背景调查必不可少！

客户主动购买信保，这笔大单要不要接？

宁波某公司通过E-mail收到了一位非洲客户的询盘，客户自称是英国某知名企业的公司董事，即将要在非洲开设新的分公司，希望宁波公司给出报价。询盘过程十分详细，事无巨细，邮件行文客套，用句规范，落款签名也非常专业。

宁波公司收到询盘后，立刻搜索了邮件签名附带的企业官网，对比发现确实是英国某知名企业的logo，且网站建设非常高大上，信息资料一应俱全。后续非洲客户表示需要一笔价值180万美元的货物，双方在价格方面双方很快就达成了一致，但在付款方式上，客户坚持要求D/A 30天。

由于合同金额较高，还是首次合作，宁波公司有些犹豫，迟迟没有答复。此时，非洲客户主动提出购买信用保险，且愿意承担一半的相关费用，这个提议打消了宁波公司的很大一部分顾虑，双方达成合作意向。

以总公司名义签合同，引起卖家警觉

但在讨论合同细则时，非洲客户以其分公司尚处于筹备阶段为由，又提出采购合同以总公司的名义签署，但货品仍然发往非洲。货发第三国，且是非洲地区，诈骗风险极高，这又引起了宁波公司的警觉。再三犹豫之下，宁波公司还是决定谨慎起见，找到了催全球，委托我司出具一份英国公司的BCR信用决策报告（Business Credit Report）。

一份信用报告，揭露诈骗陷阱

经报告调查发现，该公司的董事信息中，根本不存在和宁波公司接触的该名董事，且经过比对文件中的合同签章发现，每页签章一致，采购合同的签章应该也是假的。但此时宁波公司依旧不甘心就此放弃，保险起见又继续委托我司进行了涉外调查，经涉外实地调查发现，英国公司根本没有在非洲建立分公司的计划，也从未与宁波公司联系过采购事宜， 公司中更没有与宁波公司联系自称董事的人员，至此案件评定为诈骗。

这时律师提醒宁波公司，骗子主动提出购买信用保险，也是利用了宁波公司对有信保兜底就放松警惕的思维惯性，殊不知，信保只保障企业的商业信用风险，不保商业欺诈风险，所以即使后面“东窗事发”，宁波公司也得不到任何赔偿。宁波公司立刻放弃这个所谓的”大客户”，避免了这次被诈骗的危机。

案例中的宁波公司在面对大额订单与买家身上的重重疑点时，几次险些掉入骗子的陷阱，好在宁波公司保持了清醒，选择了更为稳妥保险的方式——调取对方的信用报告，从而为企业防范了诈骗风险，避免了更大的损失。在此建议各位出口商在交易前期，一定要擦亮眼睛，做好以下几点预防遭遇买家伪造身份诈骗：