进行客户风险调查的难点有哪些

外贸人进行客户风险调查的难点有有二，分别是高风险客户的标准界定和高风险客户的信息传递。接下来小编就来给大家介绍。

进行客户风险调查的难点有哪些

难点1、高风险客户的标准界定

高风险客户，结合实践来看，大致可以划分为两种类型：第一种是明确的、可以确定需清理或退出的高风险客户，比如涉赌涉诈类客户；第二种是模糊的、尚难确定后续控制措施的高风险客户，比如仅仅是触发了反洗钱系统的可疑交易警报，尚未完全确认客户风险状况。再比如开户环节中对一些身份背景透明度不高、但又不具备典型异常特征的客户。

对比第一种显而易见的高风险客户，针对第二种高风险客户的准确识别，成为实务中真正所需要的、对高风险客户的判断标准。

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难点2、高风险客户的信息传递

由于金融机构内部不同条线或部门的管理职责与工作内容存在差异，对高风险的标准判断和理解并不完全一致，信息传递存在错位。此外信息传递不够及时，也间接导致后续管控措施难以有效衔接。同时，由于各业务系统功能定位不同，不同的控制措施对应了不同的业务系统，难以同步实现以“客户”为单位、对高风险实施管控。

以上便是进行客户风险调查的难点有哪些的介绍，希望能帮到广大外贸人。