出口高风险国家，请务必对客户做充分的资信调查

案件过程

高风险地区，犹豫是否合作？

福州公司通过社媒营销，接到一位阿尔及利亚买家的询盘，经过前期的沟通后，对方表示急需采购约45万美金的货物，而且自家公司背景雄厚，资金充足，有长期合作的开证行，希望采用远期信用证付款。福州公司考虑到初次合作，且阿尔及利亚又是高风险国家，遂委托催全球 涉外法律服务 调取了一份阿尔及利亚公司的信用报告。

公司＋银行，信用皆堪忧

报告结果显示：该公司资金流并不像对方说的那么乐观，已连续两年净利润为负值，处于亏损状态，且有多笔提货不付、拖欠货款的诉讼记录！

而且催全球在阿尔及利亚的合作方反馈，对方所谓的长期合作的开证行，是一家成立时间不长的私人银行，已爆出多起金融丑闻，信用堪忧。

催全球提醒福州公司，远期信用证交易风险太高，即便采用即期信用证，也存在银企勾结骗货风险。

一旦货物发出，根据阿尔及利亚海关条例：

货物到港后21天之内没有清关的，将自动转到他们当地的海关监管区；2个月内依旧未被提走的，海关当局有权拍卖，拍卖所得收缴国库。

此外，如果货物到港后，对方弃货，或者拒付货款，想退运或将货物转运至别国，都需要原收货人出具弃货证明，一旦对方不配合，只能降价卖给对方或者坐视货物被阿海关没收和拍卖，届时将十分被动。

风险巨大，拒绝合作

福州公司在了解到上述情况以后，认为风险太大，放弃了与阿尔及利亚公司合作。

案件总结

本次案件中，阿尔及利亚海关的“奇葩规定”，将外国出口商置于不利地位，中国企业已多次遭遇上述问题，蒙受重大损失，属于阿尔及利亚外贸交易中的常见骗局。且因阿尔及利亚经济下行，外汇流失问题严重，阿政府对外汇实行严格的管制，远期信用证付款的风险也是巨大的，目前我国出口企业收汇周期也是长于国际平均水平。

与阿尔及利亚这种风险国家交易，提醒国内企业注意以下几点：

1、提前做好资信调查，调取信用报告。

订立合同前做好资信调查、全面了解交易对象的背景及实力。中国企业可通过各个官方渠道或其他商业渠道，全面调查交易对象的资信背景，提前调取对方信用报告，是更为保险稳妥的选择。

2、谨慎签署合同，明确细节。

出口商应与进口商签订条款详尽的正规合同，特别是对支付方式、进度，拖欠情形认定及赔偿等关乎切身利益的事项要尽量明确。同时，建议明确拖欠问题的解决方式。遇有商品规格、数量、交货日期等变更事项，相关细节需由双方书面确认，必要时重新签订合同，以免成为拒付或拖欠理由。

3、加强风险防范，早做准备。

国内企业应加强出口信用保险意识，在进行外贸交易时，选择投保出口信用保险、保理等服务，降低出口风险，减少可能的损失。此外，一些落后国家银行机制不甚健全，管理落后，人员素质参差不齐，导致银行经营不正规，不讲信用，不遵守国际惯例的情况时有发生，国内企业应尽量选择有实力的外资银行或大型国有银行，减少对方失信和违约风险。

4、出现拖欠，及时止损。

一旦进口商出现滞付、欠款等情况，建议立即停止出货，并在进口方付清欠款后再行交易，或视情况立刻委托 全球欠款催收 第三方机构进行催收，将损失控制在最小范围。切忌心存侥幸或对取消订单、影响长期合作抱有顾虑，避免在已有欠款情况下扩大贸易量，导致欠款增多，给自身增负。