高风险地区信用证交易需谨慎，客户、银行信用都要看！

案件过程

高风险地区，犹豫是否合作？

福州某公司在社交媒体上遇到了一位阿尔及利亚买家的询盘，对方的态度诚恳，用词专业，对产品的质量及标准的要求都事无巨细的进行了询问，阿尔及利亚买家表示需要一笔45万美金的订单，公司实力背景雄厚，资金流充足，且有长期合作的开证行，本次交易使用远期信用证付款。

双方第一次交易，阿尔及利亚又是外贸交易的高风险国家，福州公司还在犹豫之际，对方便一直催促福州公司签合同，可以提前准备生产，尽快发货。几番权衡下，福州公司决定委托催全球出具一份阿尔及利亚公司的信用报告。

公司＋银行，信用皆堪忧

经过调查发现，该阿尔及利亚公司交易风险很高，阿尔及利亚公司的资金流并不像他们说的那么乐观，已经连续两年净利润为负值，处于亏损状态，而且该公司已有多笔提货不付、拖欠货款的起诉记录！还有其所说长期合作的开证行，也信用堪忧，该家私人银行成立时间不长，却已爆出多起金融丑闻。

很明显，该阿尔及利亚公司与合作开证行，很难承担远期信用证的风险，催全球提醒福州公司，即使交易方式更改为即期信用证，也存在风险。

一旦货物发出，根据阿尔及利亚海关条例：

货物到港后21天之内没有清关的，将自动转到他们当地的海关监管区；2个月内依旧未被提走的，海关当局有权拍卖，拍卖所得收缴国库。

此外，出口到阿尔及利亚的货物，如果退运或转运至别国，需要出具收货人的拒收证明，否则任何人（包括货主或出口商）无权将货物退运或转运。

根据该规定，货物到港后，一旦出现进口商拒绝或不能及时支付余款，并且拒不出具拒收证明的情况，货主或出口商将无法退运或转运货物，只能任由阿尔及利亚海关没收和拍卖，或被迫主动与进口商协商，在最后期限前低价卖给进口商。

风险巨大，拒绝合作结合信用报告中调查到的信息，催全球建议福州公司慎重考虑，福州公司斟酌后认为风险太大，放弃了与阿尔及利亚公司合作。

案件总结

本次案件中，阿尔及利亚海关的“奇葩规定”，将外国出口商置于不利地位，中国企业已多次遭遇上述问题，蒙受重大损失，属于阿尔及利亚外贸交易中的常见骗局。且因阿尔及利亚经济下行，外汇流失问题严重，阿政府对外汇实行严格的管制，远期信用证付款的风险也是巨大的，目前我国出口企业收汇周期也是长于国际平均水平。

与阿尔及利亚这种风险国家交易，提醒国内企业注意以下几点：

1.提前做好资信调查，调取信用报告。

订立合同前做好资信调查、全面了解交易对象的背景及实力。中国企业可通过各个官方渠道或其他商业渠道，全面调查交易对象的资信背景，提前调取对方信用报告，是更为保险稳妥的选择。

2.谨慎签署合同，明确细节。

出口商应与进口商签订条款详尽的正规合同，特别是对支付方式、进度，拖欠情形认定及赔偿等关乎切身利益的事项要尽量明确。同时，建议明确拖欠问题的解决方式。遇有商品规格、数量、交货日期等变更事项，相关细节需由双方书面确认，必要时重新签订合同，以免成为拒付或拖欠理由。

3.加强风险防范，早做准备。

国内企业应加强出口信用保险意识，在进行外贸交易时，选择投保出口信用保险、保理等服务，降低出口风险，减少可能的损失。此外，一些落后国家银行机制不甚健全，管理落后，人员素质参差不齐，导致银行经营不正规，不讲信用，不遵守国际惯例的情况时有发生，国内企业应尽量选择有实力的外资银行或大型国有银行，减少对方失信和违约风险。

4.出现拖欠，及时止损。

一旦进口商出现滞付、欠款等情况，建议立即停止出货，并在进口方付清欠款后再行交易，或视情况立刻委托专业机构进行催收，将损失控制在最小范围。切忌心存侥幸或对取消订单、影响长期合作抱有顾虑，避免在已有欠款情况下扩大贸易量，导致欠款增多，给自身增负。