老客户突下大订单，小心是设局等你上套！

涉外法律服务 出口保理融资 出口信用保险 全球欠款催收

案件过程

老用户忽下大单，该不该接？

该印度公司是济南公司交易两年多的老客户了，前前后后下过多笔订单，每次都是收款发货，合作非常融洽。本来济南公司对印度客户是带有戒心的，但两年的合作下来，让济南公司觉得该印度客户还是十分可靠的。

去年年初，印度客户下了一笔95万美元的订单，这跟客户之前下的订单金额相比，已经属于大额订单了。只不过客户表示资金周转有点问题，要求先预付30％定金，尾款发货后凭提单副本支付。虽然付款方式发生改变，但是总体来说相对安全，且该印度公司这两年付款积极，双方合作良好，而该笔订单利润可观。同时由于济南公司年后不少老客户都没有返单，多方面权衡后，决定不能放弃这笔大单。

资金困难，迟迟不付款？

双方就该笔订单进行了详细的沟通，由于货值较大，货物数量较多，因此双方约定：货分三批发运，第一批货发出后，印度公司支付20%的尾款；第二批货发出后再支付20%的尾款；第三批货发出后，再支付剩余全部的30%尾款。

收到定金后，济南公司开始备货发货，待第一批货发出后，济南公司便将副本提单发给了印度公司，却不料对方却迟迟没有付款。济南公司立即联系印度公司要求对方尽快支付尾款，但是对方表示自己公司资金困难，希望济南公司再等等。

第二批货到底要不要发？和对方合作两年的信任，让济南公司无法快速做出决断。

公司亏损，落入骗局

因此济南公司委托催全球出具了一份印度公司的《BCR信用决策报告》，报告显示该印度公司信用等级为D，不宜赊销交易。近两年的财务数据也不容乐观，资产持有率更是逐年下跌；且该买家股东为法人，其名下其它子公司的运营情况堪忧，连续亏损，在股东关系公司中的任意一家企业出现高风险信号，会极大地增加目标公司的信用风险，说明该企业已如大厦倾颓，与其交易若使用赊销风险极高。

在调取报告期间，印度客户仍未付款，济南公司多次催促，对方总以资金周转不灵拖延，甚至提出待三批货全部到港后一并支付剩余70%尾款的要求。济南公司果断中止合同，同时针对第一批货的尾款与印度公司展开了新一轮谈判。

案件总结

1、客户的资信情况是流动的，老客户也不能轻信。

虽然该案双方合作两年均无出现大的差错，但是客户的信用情况不是一成不变的。老客户≠好客户。定期查看对方的信用报告，监控其企业经营情况，提前调整授信额度，能有效规避70%风险。

2、警惕客户突下大订单，并改变交易方式。

稳定的小额客户突然下大订单，不一定就是“掉馅饼”还可能是包裹着糖衣的“砒霜”；

在此提醒所有外贸人，遇见客户异常操作，一定要警惕！谨慎交易，实时掌握其公司真实动态，再做决定。