别被小恩小惠蒙蔽双眼！警惕货发第三方诈骗的“新花样”

涉外法律服务 出口保理融资 出口信用保险 全球欠款催收

出口商：湖南某公司

进口商：美国某公司

案例背景

新客户全额赊销？2024年5月，湖南公司通过某知名的国际贸易平台，接到了一位自称Mr.B的美国买家的询盘。在经过一系列的沟通后，Mr.B对湖南公司的产品表现出了浓厚的兴趣，并迅速确认了一笔高达28万美元的采购订单。然而，Mr.B提出了一个条件：要求提货后90天付清尾款。

 

主动喂下“定心丸”！初次合作就提出全额赊销的要求，湖南公司感到一丝不安。但Mr.B似乎也意识到了这一点，他不仅提供了一个所谓的“公司官网”链接，供湖南公司进行进一步的了解其公司实力，而且还支付了一笔小额的订金，以显示其合作的诚意。

湖南公司查看“公司官网”后发现该公司实力雄厚，疑虑打消了大半，最终决定接受条件，并以0A90天的结算方式与Mr.B签订了合同。

 

货发高风险第三国？随着合同的签订，湖南公司立即着手安排生产。当产品生产完毕，准备出运时，Mr.B突然指示湖南公司将货物发至加纳的港口。

这一要求立即引起了湖南公司的警觉，因为加纳港口是众所周知的货发第三方诈骗的高发地区。结合之前的疑虑，湖南公司决定采取更为谨慎的措施，他们找到了催全球，希望能够调取美国公司的企业信用报告，以便更全面地了解这笔交易的真实情况。

 

风险识别与分析

催全球经过调取报告分析，提出了以下几个风险点：

01

官网链接失效

催全球尝试访问Mr.B提供的所谓“公司官网”，却发现该链接已经无法打开。

02

邮箱不一致

催全球通过报告调查到美国公司的官方邮箱，发现Mr.B所使用的下单邮箱与其官方公开的邮箱并不一致。

03

产品不符

Mr.B采购的商品与美国公司的主营产品并不相符，这让Mr.B的订单的真实性存疑。

04

无分支机构

经调查核实，该美国公司在加纳并没有任何分支机构，这与Mr.B指示将货物发送至加纳的要求相悖。

05

收货人名称与地址不符

Mr.B邮件中指示的货物发送第三国，但海运提单上的收货人名称却仍然是美国公司的名称，后续出现纠纷，会被视为合同履行的瑕疵，于出口方十分不利。

06

银行水单问题

Mr.B支付的小额订金的银行水单上，付款账户的名称与美国公司名称存在几个字母的细微差别，而且账户地址位于第三国，并非美国，这进一步证实了Mr.B冒名欺诈的可能。

通过这些详细的风险点分析，湖南公司更加确信，他们可能正面临着一场精心策划的国际诈骗。于是湖南公司联系Mr.B询问以上风险后，对方直接失联，坐实了骗局。

湖南公司迅速采取了行动。他们停止了所有与Mr.B相关的出货准备，尽量避免了可能的经济损失。

应对建议

针对第三方冒用买方名义进行贸易欺诈的风险，出口企业可以采取一系列防范措施降低被第欺诈的风险，催全球建议企业：

1 、全面核实信息辨真伪：

出口企业在与买方进行贸易磋商时，应通过多种渠道核实买方的真实性。除了利用互联网查询买方信息外，还应要求买方提供公司注册文件、营业执照、税务登记文件等官方文件，以确认买方的合法性和信誉。利用资信调查工具，如企业信用报告服务，来了解买方的商业信誉和财务状况。同时，通过公开信息获取买方的联系方式，并尝试直接与买方取得联系，以验证交易的真实性。

 

2 、单证变更须谨慎：提单是货物交付的关键凭证，出口企业在处理提单时必须非常谨慎。确保提单上的发货人和收货人信息与贸易合同中的信息一致，避免因信息不符而产生风险。对于收货人信息，除了检查拼写是否正确外，还应核实收货人的地址是否与注册地址一致，以及通知人是否具有收货的合法权利。如果在提单或相关文件中发现任何疑点，应立即与买方沟通核实，并利用公开信息进行进一步的核查，以确保交易的安全性。

 

3 、使用安全的支付方式：避免接受高风险的支付方式，如全额赊销或通过第三方支付。建议使用信用证或先款后货等方式进行交易，以降低欺诈风险。