2025年外贸高风险国家避雷

2025年外贸高风险国家避雷

1. 联合国及FATF的制裁名单

联合国的制裁主要包括三项内容：军火禁运、资产冻结和旅行禁令。银行在执行联合国制裁时，需要逐一核查涉及的业务是否涉及制裁名单中的个人或实体。

FATF（金融行动特别工作组）：一个专门研究洗钱危害、预防洗钱并协调国际反洗钱行动的国际政府间组织，成立于1989年，总部设在巴黎。FATF被认为是世界上最具影响力的反洗钱和反恐融资领域的权威机构之一。

FATF黑名单和灰名单查询网址：

https://www.fatf-gafi.org/en/countries/black-and-grey-lists.html

截至2025年2月

FATF 黑名单

High-Risk Jurisdictions subject to a Call for Action (i.e. "black list")

朝鲜、伊朗、缅甸

完全禁止交易的国家，任何涉及这些国家的交易都可能触发银行风控，导致资金冻结或账户关闭。

FATF 灰名单

Jurisdictions under Increased Monitoring (i.e. "grey list")

灰名单也就是高风险国家的意思，包括21个受加强监控的国家或地区，高风险国家可以尝试交易，有可能交易失败，但不一定会直接关户：

保加利亚；布基纳法索；喀麦隆；克罗地亚；刚果民主共和国；海地；肯尼亚；马里；摩纳哥；莫桑比克；纳米比亚；尼日利亚；菲律宾；塞内加尔；南非；南苏丹；叙利亚；坦桑尼亚；委内瑞拉；也门；越南

2、美国制裁名单

OFAC（The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasury），即美国财政部海外资产控制办公室。

OFAC的制裁措施影响全球范围的金融和商业活动，尤其在外贸领域，企业必须谨慎避免涉及受制裁国家、企业或个人。

OFAC 查询制裁名单 查询网址：

https://sanctionssearch.ofac.treas.gov/

制裁国家：伊朗，朝鲜，叙利亚，古巴，委内瑞拉

此外，俄罗斯虽然未完全列入全面制裁名单，但其已被剔除出SWIFT系统，这意味着俄罗斯的金融机构无法使用全球银行间支付系统，进一步限制了与其的金融交易。

3. 政治不稳定与战乱的国家

叙利亚：长期内战，基础设施严重破坏，交易风险极高。

也门：持续冲突，经济崩溃，资金安全无法保障。

利比亚：政局动荡，贸易环境极不稳定。

伊拉克：部分地区仍存在安全风险，尤其是与ISIS相关的区域。

南苏丹：内战频繁，经济极度依赖石油出口，贸易风险高。

4.经济崩溃与高通胀的国家

委内瑞拉：经济崩溃，货币贬值严重，外汇管制严格。

津巴布韦：高通胀率，货币体系不稳定，交易风险极高。

黎巴嫩：经济危机严重，银行系统崩溃，资金流动受限。

5. 金融监管薄弱与洗钱高风险的国家

巴基斯坦：被FATF列为高风险监控国家，洗钱和恐怖融资风险高。

巴拿马：因离岸金融业务被列为高风险地区，需警惕资金流动问题。

毛里塔尼亚：金融体系不健全，洗钱风险较高。

6. 地缘政治敏感国家 

白俄罗斯：受欧盟和美国制裁，金融交易受限。

乌克兰：俄乌冲突，部分地区贸易风险极高。

土耳其：地缘政治敏感，货币波动大，需谨慎交易。