一张模糊执照的越南大客户，到底是真香还是大坑？

风控团队结合线上查询与线下调查，完成全方位尽职调查，最终出具风险评估报告：

1.企业资质与运营。

该越南企业各类经营证照齐全，财务流水稳定，现有产能完全可以承接本次合作。当地不少企业不会对外公开完整的财务与内部资料，公开渠道很难查到全部信息，风控团队建议企业在合作中做好常态化对账，持续关注对方资金和产能变化。

2.法律合规与信用口碑。

经当地司法、信用平台核查，企业及核心管理人员没有重大诉讼、行政处罚、欠款拖欠等不良记录，行业口碑和网络评价都比较正面。越南司法档案调取流程偏慢，部分老旧小额纠纷难以查询，工作人员联合当地金融、行业渠道交叉核验，进一步确认对方信用可靠，同时提醒企业妥善留存全部业务凭证，应对当地取证难的问题。

3.实地经营核验。

风控人员前往对方河内经营地址走访、拍照、外围问询，确认场地、人员、设施都在正常运转，并非空壳公司。受对方内部管理规定限制，无法进入厂区深度核查，建议企业后续借助中间人或行业交流，间接掌握对方内部运营动态。

4. 合同条款隐患。

草拟合同缺少争议解决地这一关键内容，按照越南涉外贸易相关法律，一旦双方产生分歧，法律适用和案件管辖都会出现争议，会大幅增加维权成本。风控团队结合两国贸易法规，全面修订合同，补齐争议解决方式、违约责任、验收及结算规则，修正模糊表述并给出法律建议，从源头规避履约风险。

综合来看，这家合作方不属于高风险主体，双方可以开展深度合作。济南企业参考风控报告和优化后的合同完成签约，目前双方履约顺畅，合作规模也在稳步增长。