一人分饰多角！两家公司背后，竟是同一个“阿三哥”？

涉外法律服务 全球欠款催收

出口商：汕头某公司
进口商：印度某公司

印度市场潜力与风险并存，这让不少欺诈者利用出口企业拓市的迫切心理，注册多家“独立”公司制造虚假合作假象，以骗取货物、拖欠货款。

案例背景
汕头某公司为拓展印度市场，通过线上渠道结识两家印度采购公司（A公司、B公司）。两家公司提供的基础信息乍看好似完整无关联，但汕头公司急于拓市，未深入核查资信便与双方签订了采购合同，均采用OA60天赊销方式，先后出运4票货物，总货值约95万美元。
合作中，A公司支付5%小额预付款获取信任，后续追加订单；B公司以“长期批量采购”为由，成功说服汕头公司放弃预付款。
谁知货物发出清关后，A公司以各类借口拖延付款、后续失联；B公司收货后直接停机失联，汕头公司自行催收一个多月无果，最终委托催全球开展资信调查。

信用报告揭示风险
催全球快速调取两家公司信用报告并进行了实地尽调，确认此次拖欠并非单纯信用违约，而是有预谋的关联欺诈，核心风险点的共性的特征，更是出口企业高频踩坑点：
01深层高度绑定，伪装独立身份两家公司表面股东、注册地址不同，实则实际控制人为同一人，注册时间相近、联系信息高度相似，属于“一人多壳”操作，目的是逃避欺诈核查。
02资信极差，存在欺诈前科两家公司均为小型私企，注册资本低、无稳定营收及资产抵押，均有拖欠海外货款记录；B公司注册地址为虚拟地址，无实际经营场所。此外，两家公司股东及联系人曾多次注册类似公司，均因欺诈、拖欠货款被注销，属于惯犯团伙。
03交易留痕异常，欺诈意图明显采购需求、订单格式高度重合，均刻意回避提供财务报表、经营场地照片等核心材料，全程以“长期合作”为诱饵，诱导企业接受赊销，本质是骗取货物。

应对建议
结合本案及印度市场风险特点，出口企业需重点强化事前防范、事中控制、事后追偿，借助专业机构力量，从根源上规避关联欺诈、货款拖欠风险，具体可落地建议如下：01事前防范：把好资信核查关外贸风险的核心是信息不对称，尤其是印度等信用体系不完善的市场，资信核查是合作的前提，绝不能急于拓市而忽视。
1. 委托专业机构，拒绝盲目核实：切勿仅凭客户提供的营业执照就确认合作，务必委托催全球等专业跨境资信调查机构，调取详细信用报告，重点核查实际控制人、资信评级、违约记录、是否为空壳公司等核心信息，明确客户真实付款能力。
2. 重点排查关联企业，警惕“一人多壳”：核查合作方时，同步排查其关联企业（实际控制人控制的其他公司），重点关注注册信息、联系人、经营地址的关联性，发现异常立即终止合作，避免陷入关联欺诈陷阱。
3. 摒弃认知误区，坚守付款底线：小额预付款绝非“安全信号”，多为欺诈者的诱饵。首次与印度客户合作，务必坚持“30%-50%预付款+安全尾款结算”，坚决杜绝无预付款的全额赊销。
02事中控制：严控交易流程
合作过程中，需全程把控细节、警惕异常信号，一旦发现风险，立即暂停操作，避免损失扩大，这是风控的关键环节。
1. 合理选择结算方式，控制风险敞口：首次合作优先采用预付款+提单复印件付款或信用证结算，若客户坚持赊销，需通过催全球核实其赊销能力，严控单票货值，不一次性出运大额货物。
2. 跟踪货物流向，警惕异常变更：自行委托货代，全程掌握货物清关、收货动态，若客户突然要求变更收货地址、提单收货人或付款方式，立即暂停发货，委托当地渠道核实真相，防止货物被骗取后无法追偿。
3. 留存完整凭证，筑牢追偿基础：妥善留存合同、提单、沟通记录、付款凭证等所有材料，尤其是客户承诺付款的书面记录，此类材料是后续催收、诉讼的核心依据，缺一不可。

03事后追偿：把握黄金时效一旦发现客户拖欠、失联，需摒弃侥幸心理，把握3-6个月催收黄金期，高效采取措施，最大限度挽回损失。
1. 拒绝盲目自催，降低额外损失：出口企业自行赴印催收，易因语言、法律、渠道差异无果，还会增加成本。此时应委托催全球等专业机构，依托其当地渠道资源和催收经验，高效推进催收工作。依托资信结果，制定针对性方案：若核实客户为欺诈、空壳公司，立即启动实地催收+法律途径（财产保全、诉讼）；若客户确系暂时资金困难，在专业机构协助下协商分期付款，保障货款逐步回收。
2.总结复盘，建立长效风控机制：催收结束后，全面梳理踩坑点，完善风控体系——建立客户资信分级管理，对高风险客户严控合作规模；定期开展员工风控培训，提升风险识别能力，避免重复踩坑。

出口企业开拓印度市场，切勿因急于求成忽视风控。“事前核查资信、事中严控流程、事后专业追偿”是核心原则，建议主动借助催全球等专业跨境风控与催收机构的力量，全方位排查风险、高效追回货款，守护企业外贸收益，实现稳健拓市。