别被“华人滤镜”迷了眼！这波“狸猫换太子”欺诈太隐蔽

涉外法律服务 全球欠款催收

出口商：烟台某公司

进口商：美国某公司

在中美贸易中，华人买方凭借语言、文化优势易获得国内出口企业信任，部分不法华人却借此注册多家名称、地址相似的公司，实施“张冠李戴”式欺诈，导致企业货钱两空。

案例背景
烟台某公司为拓展北美市场，经行业展会结识一位美国华人买方A。对方沟通顺畅、态度诚恳，以“同乡情谊”承诺长期采购，快速打消企业顾虑。双方签订合同，约定OA60天结算，出口企业出运货物总货值约120万美元。洽谈期间，该买方A仅提供了简略的企业名称、地址及联系人信息，并未提供营业执照、税号等核心材料。烟台公司简单查询后发现该公司经营正常，未进一步核实便安排发货。
货物顺利清关提货后，临近付款日买方A却电话不接、邮件不回、逐渐失联，烟台公司最终决定委托催全球，调取买家A的资信报告并开展实地尽调。

信用报告揭示风险
催全球通过调取企业信用报告并结合线下实地尽调，逐步揭开真相：

01合同主体错误经核查销售合同，买方信息较为简略，并非完整公司名称及地址，合同中的采购方确实为A公司，但与A所提供的公司不一致，仅一个字母之差，不仔细观察，无法辨清

02A、B为一对华人兄弟控制结合实地尽调发现，买方A与买方B的实际控制人为一对美籍华人兄弟，买家A所提供的公司信息，是其哥哥注册并经营正常的公司。

03存在相似关联企业A、B两家公司注册地、成立时间、办公地、办公电话都极为相似。

04多次欺诈前科深入调查发现，买方A在5年内注册了多家相似公司，均因拖欠、欺诈被注销。
综上，我们怀疑，买方A利用华人身份获取信任，诱导国内出口商混淆买方主体，预谋欺诈，买方B才是烟台公司“以为的”合同主体。
烟台公司了解以上情况后，立刻通过催全球联系到买方A，买方A承认债务，但表示自身为空壳企业，无力偿还欠款。

应对建议
结合本案及美国市场特点，出口企业需，以“前置核查、过程管控、事后追偿”为核心，借助专业机构力量，全方位防范风险，具体建议如下：

01事前防范：把好资信核查关

1.  委托专业机构调取完整资信报告。首次合作前，务必委托催全球等机构，调取买方信用报告，重点核查注册信息、财务状况、关联企业及违约记录，明确其合法经营状态与付款能力，拒绝简略核实。

2.  坚决索要核心注册材料，核实信息一致。切勿轻信“注册信息不便公开”的借口，要求对方提供营业执照、税号等官方材料，核对材料信息与沟通时提供的信息一致，发现模糊或差异立即终止合作。

3.  警惕相似信息企业，核查实际控制人。若买方名称、地址与其他企业高度相似，需通过信用报告核查实际控制人、股东是否关联，排查“一人多壳”操作，杜绝被空壳公司欺骗。

4.  摒弃同乡情面，坚守合作底线。不因对方是华人、提及同乡情谊就放松风控，警惕对方以同乡为由拒绝提供资信材料、要求放宽结算方式，坚守“先核查、后合作”原则。

02事中控制：严控交易流程

1.  合理选择结算方式，拒绝无担保赊销。首次合作，杜绝全额OA赊销，优先采用30%-50%预付款+尾款见提单复印件付款或信用证结算；若对方坚持赊销，需核实其赊销能力，控制单票货值。

2.  跟踪货物流向，警惕异常转运。自行委托货代，全程掌握货物运输、清关、收货动态，若发现货物未按约定送达，而是转运至其他地址（尤其相似名称关联企业地址），立即暂停合作、核实去向并止损。

3.  核实签字人授权，确保合同效力。合同签字或签章时，核实签字人是否为法定代表人，若非需提供书面授权证明并核实真实性，避免合同无效影响追偿。

4.  留存完整交易凭证，筑牢追偿基础。妥善留存合同、提单、沟通记录、付款凭证等，尤其是对方付款承诺、货物转运凭证，作为后续催收、诉讼的核心依据。

03事后追偿：把握黄金时效

1.  拒绝盲目自催，降低额外损失。自行赴美催收易因语言、法律、渠道差异无果，还会增加成本，应委托催全球等专业机构，依托其当地资源高效推进催收。

2.  依托资信与尽调结果，制定针对性方案。若确认买方存在“一人多壳”欺诈，可委托机构采取关联追偿策略，通过法律途径追究实际控制人及关联企业连带责任，最大化挽回损失。

3.  总结复盘，建立长效风控机制。梳理踩坑点，完善风控体系，建立客户资信分级管理，对高风险客户严控合作规模；定期开展员工风控培训，提升风险识别能力。

美国华人买方的同乡优势背后可能隐藏欺诈套路，出口企业拓市需牢记“风控为先”，主动借助催全球等专业机构力量，通过全流程风控，杜绝“张冠李戴”式欺诈，守护外贸收益、稳健拓市。