美国制裁3家中国企业

当地时间8月7日，美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）宣布，将13家实体和5名个人列入特别指定国民清单（SDN）。

这轮制裁涉及伊朗、阿联酋、中国香港、新加坡、波兰等多个国家和地区。

其中，3家香港注册企业被列入制裁名单：

• • BLUE DASH GENERAL TRADING COMPANY LIMITED
• • GLEAMING HK TRADING LIMITED
• • OVIEDO OVERSEAS COMPANY LIMITED

美方给出的理由，是这些企业被指与伊朗“影子银行”网络存在联系，为相关资金转移和规避美国制裁提供便利。

美国财政部称，此次行动针对的是帮助伊朗转移、回流资金的跨境网络，涉及伊朗货币兑换机构以及与伊朗航运网络有关的制裁规避活动。此次行动依据美国行政令13902等制裁授权实施。

一次制裁13家实体、5名个人

从美国财政部公布的信息看，这次行动并不是单独针对3家香港企业，而是一次性打击一个跨境资金网络。

其中，Blue Dash和Gleaming HK被美方认定为长期参与相关“影子银行”活动的交易对手方，为伊朗货币兑换机构代表的制裁规避网络提供资金交易便利。

而Oviedo Overseas Company Limited则被美国财政部列为此次被制裁的金融领域相关实体。

值得注意的是，Oviedo成立时间并不长。香港公司注册资料显示，该公司于2025年9月成立。

这也说明，美国近年来对伊朗制裁的关注点，已经不只是伊朗境内银行和企业，而是不断向境外壳公司、贸易公司、兑换机构以及资金中转网络延伸。

为什么美国盯上“影子银行”？

所谓“影子银行”，简单理解，就是绕开传统受制裁银行体系，通过境外公司、兑换机构、贸易公司等搭建资金流转通道。

美国财政部认为，伊朗部分受制裁主体无法直接使用国际金融体系，因此通过海外公司和兑换机构进行资金收付。

此次公告中，美方特别提到了伊朗Shahr Bank及其相关“rahbar”公司，以及位于迪拜的兑换机构等。

美国财政部称，这些网络可以帮助伊朗将海外石油收入等资金进行转移和回流，并通过香港、阿联酋等地的公司完成跨境支付。

美国现在盯的不只是“谁直接和伊朗做生意”，还在追查“钱究竟经过谁的账户”。

这也是此次3家香港企业被列入SDN的重要背景。

SDN到底意味着什么？

对于外贸企业来说，SDN不是普通的“黑名单”三个字这么简单。

一旦企业被列入SDN，首先面临的是美国金融体系层面的全面限制。

美国财政部明确规定，被制裁对象在美国境内、或者由美国人控制的财产和财产权益原则上都会被冻结。

同时，如果被制裁主体直接或间接持有某家公司50%或以上股权，相关公司也可能自动受到冻结规则影响。

更重要的是：

美国人原则上不得与SDN名单上的主体进行交易。

这不仅包括美国企业，也涉及美国公民、永久居民以及受美国管辖的相关主体。

此外，非美国企业如果参与某些重大交易，也可能面临进一步的制裁风险。

美国财政部特别强调，相关行为可能导致外国金融机构面临代理账户、通汇账户等方面的限制。

对中国外贸人，真正需要警惕什么？

这次事件虽然针对的是3家香港企业，但对普通外贸企业的启示非常直接：

第一，别只查客户，还要查收款链路

很多外贸企业习惯审核：

客户是谁、公司是不是正常经营、有没有付款能力。

但在当前环境下，仅仅做到这些已经不够。

还需要关注：

付款人是谁？实际收款主体是谁？中间有没有第三方公司？银行是哪一家？资金最终来自哪里？

特别是涉及伊朗、中东、俄罗斯等高风险市场时，更要注意第三方付款、代收代付以及复杂的资金中转安排。

第二，香港公司也不能简单理解为“安全通道”

过去一些企业可能认为，通过香港公司、迪拜公司、新加坡公司进行交易，就能够降低制裁风险。

但此次事件恰恰说明：

美国制裁调查已经延伸到境外注册的贸易及金融中介公司。

香港、阿联酋、新加坡等地的公司，并不意味着天然与美国制裁体系“隔离”。

尤其是企业一旦需要使用美元结算、国际银行体系或者与美国企业发生业务往来，相关风险都可能被放大。

第三，物流企业也要注意“客户+货物+资金”三条线

对于货代、物流企业而言，也不能只审核货物有没有问题。

如果客户涉及高风险国家和地区，还需要关注：

发货人、收货人、实际控制人、付款方以及最终用途。

美国制裁体系近年来已经越来越强调“间接协助”。

也就是说，即便企业自己没有直接与受制裁主体交易，如果被认定为提供资金、货物、技术、运输等支持，也可能产生制裁风险。

仅2026年以来，已有数十家中国企业因类似理由被美方列入各类制裁清单。
美国财政部明确表示，8月7日的行动是其2026年第8次针对伊朗影子银行体系采取的行动。