警惕摩洛哥客户画饼式拖延！28.7万美元尾款险些打水漂

全球欠款催收 涉外法律服务

案情简介

债权方：浙江某汽车零部件外贸公司

债务方：摩洛哥某公司

拖欠金额：28.7万美元

拖欠时长：3个月

 

2025年11月，浙江公司通过展会结识了摩洛哥公司。摩洛哥公司老板Hassan在当地汽配城拥有三家门店，首次试单8万美元付款极为爽快，很快便下了第二笔41万美元的订单。

浙江公司坚持了30%预付、70%尾款见提单副本支付的条款。货物于2026年3月初运抵卡萨布兰卡港，正本提单仍牢牢握在供应商手中。然而，Hassan开始以“银行美元头寸紧张，正在走流程”为由拖延支付尾款，并不断发来“正在排队购汇”的银行小票截图，请求浙江公司宽限几日，承诺资金一到立即付款。

就在这看似平静的等待中，浙江公司突然在网站上发现：摩洛哥公司已将这批滤清器和刹车片全部上架销售。这直接指向一个残酷的事实——在未支付尾款、 未拿到正本提单的情况下，摩洛哥公司勾结目的港承运人，通过出具虚假保函实施了无单放货。浙江公司瞬间面临钱货两空的危险境地。

面对此种情况，浙江公司毫无办法，只能找到催全球协助处理。

 

案件评估

我司接到咨询后，立即梳理债权资料，并对债务企业进行了初步调查，根据得到的信息出具了一份《案件评估报告》:

（1）债权资料齐全，债权方已履行发货义务；

（2）摩洛哥公司虽有实体门店，但通过当地商业登记处查询发现，该公司近三个月内有两次“地址变更”的申请记录，有转移资产的风险；承运人违规放货，正本提单未交出，货物却被提走，目的港承运人负有不可推卸的赔偿责任；

（3）该案逾期3个月，虽然时间较短，但需尽快实施操作，因为恰逢摩洛哥斋月即将结束，债务企业将迎来销售旺季，催收律师判定这是一个绝佳的施压窗口期。

 案件催收

第一步：启动承运人追责，切断后路

催收律师接案后并未直接联系债务公司，而是先向目的港承运人发出措辞严厉的律师函，明确指出：正本提单仍由托运人持有，贵司在未见正本提单的情况下擅自放货，已构成根本违约与侵权。我方将保留在摩洛哥法院申请扣押船舶或资产、并追究保函出具银行连带责任的权利。这一动作让承运人惊慌失措，立即向债务公司施压要求解决，切断了债务公司“拖字诀”的后路。

 

第二步：顺势引入票据补签，锁定法律证据

在承运人压力的铺垫下，催收律师上门面访会见了债务方负责人Hassan，态度温和地表示：“银行头寸问题我们可以等待，但需要您配合签署一份《债务确认书》并签发一张对应金额的本票，以证明债务关系、为购汇争取时间。”依据摩洛哥《商法典》，一旦签发本票，持票人享有追索权。面对这个看似“讲理”的台阶，加上承运人那边的催促，债务方负责人签署了文件并签发了期票。

 

第三步：票据法与商业法庭的双重终极施压

拿到票据后，催收策略瞬间转向强硬。催收律师向债务公司发出最后通牒：

（1）票据追索与预防性扣押：明确告知，若票据到期无法兑付，将立即申请“支付令”。根据摩洛哥法律，票据债务纠纷审理周期短，法院可依据《民事诉讼法》，在判决前对债务人的银行账户及库存货物申请预防性扣押。

（2）商业声誉与旺季销售威胁：开斋节前是当地最重要的销售旺季，若此时法院上门查封门店或仓库，不仅会断掉现金流，更会让债务公司在当地的商誉毁于一旦。

（3）刑事风险提示： 若票据因账户空头被退票，在摩洛哥不仅是民事违约，可能触发央行黑名单机制及《刑法》中关于空头支票相关处罚条款。

 

在商业法庭查封、失去银行信用、以及承运人持续施压的三重夹击下，债务方负责人态度彻底转变。他在票据到期前3天，紧急调动个人账户及其他生意的流动资金，通过离岸账户以美金现汇形式全额支付了28.7万美元尾款。从委托到回款，历时仅35天。

 

案件启示

1、警惕物流环节的“无单放货”，让承运人成为你的保险

本案中，若没有无单放货这个环节，承运人就不会成为施压的突破口。在非洲航线，无单放货是高频风险。

建议：出货前，务必对目的港承运人资质做背调，尽量使用船东提单而非货代提单，并在提单上明确标注“正本提单放货”字样。一旦发现无单放货迹象，应立即联合专业人员向承运人施压。承运人的保函赔偿责任是独立且高效的追偿路径，往往比直接向买方追讨更具威慑力。

 

2、善用“票据权”，构建独立于贸易合同的快速追偿通道

在摩洛哥，商业票据是独立于基础贸易合同的“武器”。出口企业切勿只拿着一张形式发票就发货。

建议：针对30天以上的赊销订单，务必在发货前要求买方签回经过法人签章的本票。一旦发生拖欠，可凭票进入摩洛哥特有的“票据执行程序”，无需经历漫长的基础贸易纠纷审理，实现快审快封。本案正是通过补签票据，才将普通合同债权升级为票据债权，大幅提升了执行效率。

 

3、定期核查目标企业资信情况

建议：每年一季度对摩洛哥客户做授信评估时，除常规的资信报告，必须调取其在“摩洛哥中央风险信息库”的黑名单记录，尤其核查是否有“空头支票处罚”历史。

通过非诉谈判时，以“商业信誉”和“银行信用联动惩罚”为主要施压点，往往比单纯主张利息赔偿更有效。

 

催全球在摩洛哥设立了专属的涉外团队，可以提供尽调服务，包括：

（1）拍摄目标企业的照片及视频；

（2）查询目标公司财务情况；

（3）查目标公司是否合规及潜在风险；

（4）查目标公司实际受益人、主要管理人员、股东；

（5）查目标公司是否受制裁，是否有被冻结资产，是否参与洗钱或资助恐怖主义组织；

（6）查目标公司负责人是否是政治敏感人物；

（7）查目标公司法律诉讼情况及声誉情况等；