美国扩大对伊制裁：1家中企和 4家银行进SDN名单

美国再出手，目标直指伊朗金融网络，一家中国香港企业被列入制裁名单。

美东时间2026年10月15日，美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）与美国国务院采取联合行动，针对伊朗相关金融网络及古巴金融机构实施新一轮制裁。 美国财政部新增16名个人、10个实体，国务院另行制裁一家古巴银行，合计涉及16名个人、11个实体。其中，涉及3家伊朗及伊拉克相关银行、1家古巴银行，以及一家中国香港企业。

美国财政部表示，此次行动旨在打击伊朗利用影子银行、离岸金融机构、货币兑换所和空壳公司转移资金、规避制裁的行为。

一、哪家中国企业被制裁？

此次被列入名单的中国企业为 Elitesphere Trading Co., Limited，注册地在中国香港，成立于2024年8月20日。

根据美国财政部公告，该公司被指曾被伊朗Shahr Bank关联企业Farab Sorough Qeshm Company（FSAQ）利用，通过经纪人及前台公司网络转移资金，协助伊朗规避美国制裁。

美国财政部据此将该公司列入特别指定国民清单（SDN），理由是其涉及伊朗经济金融领域的相关活动。

需要注意的是，这属于美国政府作出的制裁认定。企业是否涉及相关交易、具体交易背景如何，应以官方公告及实际业务资料进一步核实。

二、4家银行为何被制裁？

此次行动涉及4家银行，分别位于伊拉克、伊朗和古巴。

1. 伊拉克国际发展投资与金融银行（IDB）

美国财政部指称，该行曾为伊朗提供金融服务和美元资金渠道，并与伊朗政府相关实体及亲伊朗武装组织存在关联。此次制裁依据美国第13902号行政令实施。

2. Jazireh International Bank Company

这是一家位于伊朗基什岛自由贸易区的离岸银行，与伊朗Bank Mellat有关联。美国财政部认为，该类离岸金融机构被用于支持伊朗金融活动及规避制裁。

3. Chabahar International Bank Overseas Company

该机构位于伊朗恰巴哈尔自由贸易区，与伊朗Bank Shahr有关联。美国财政部将其列入制裁名单，同样依据第13902号行政令，理由是其在伊朗经济金融领域开展相关活动。

4. 古巴国际商业银行（BICSA）

美国国务院同步对古巴国有银行Banco Internacional de Comercio S.A.实施制裁。美国方面称，该银行至少自2022年起向已被制裁的伊朗Karafarin Bank提供服务。

此次对BICSA的制裁依据美国第14404号行政令实施，针对的是其在古巴金融服务领域的活动。

三、被美国制裁，会带来哪些影响？

首先，相关企业和银行的美元结算及跨境金融业务可能面临更大阻力。

按照美国制裁规则，被列入SDN清单的对象，其处于美国管辖范围内的财产及财产权益将被冻结；美国人原则上不得与其开展交易，除非适用相关豁免或获得许可。

其次，外国企业和银行也不能忽视风险。

如果非美国企业或金融机构与被制裁对象开展特定交易，尤其是涉及伊朗受制裁主体、美元清算或美国金融体系的业务，可能面临交易被拒、资金冻结、银行加强审查，甚至次级制裁等风险。具体后果取决于交易性质、适用法律及相关主体的参与程度，并非所有交易都会自动受到同样处理。

另外，关于BICSA，现有公告确认的是美国对其实施制裁，不能据此直接认定该银行已经被SWIFT系统正式移除。制裁名单与SWIFT服务状态是两个不同问题，企业应以相关机构的正式通知为准。

对跨境电商卖家来说，也应关注平台回款、第三方支付机构及合作银行的合规政策，避免因交易链条中的高风险主体导致回款延误。

总结： 2026年10月15日，美国将制裁范围进一步延伸至伊朗相关金融网络，并同步制裁一家与伊朗受制裁银行存在业务往来的古巴银行。一家中国香港企业也因此被列入SDN名单。对外贸企业而言，最重要的不是简单判断某个国家或地区能不能做生意，而是核实交易主体、资金路径和适用的制裁规则，把合规审查前置到订单与收付款环节。